虚构事实 借新还旧的借贷式诈骗 案发前已还钱的是不是诈骗-凌嘉敏律师|法行宝
2025-08-29 刑事辩护

结论前置:虚构事实进行“借新还旧”的借贷式行为,在案发前已还钱,并不一定就不构成诈骗。是否构成诈骗,需结合借款时的主观意图、还款行为、资金使用情况以及借款数额和用途等多个因素综合判断。

详细分析:

  1. 主观意图:

    • 非诈骗意图:如果借款人在借款时虽有虚构事实的行为,但确实具有还款意图,并计划在约定时间内归还,那么其主观上并不构成非法占有目的。例如,因突发急事需用钱而虚构借款理由,但实际打算用合法收入还款,且后续也按承诺归还了部分或全部款项。
    • 诈骗意图:若借款人从一开始就无还款打算,仅为了骗取钱财供自己挥霍或用于非法活动,即使后来还了一部分钱,也可能构成诈骗。如编造高回报项目谎言借钱,实际将钱用于赌博或个人挥霍,这种情况下,即使案发前还了部分钱,也难以掩盖其诈骗的故意。
  2. 还款行为:

    • 积极还款:借款后的还款行为是判断主观意图的重要参考。如果借款人积极还款,即使未能全额偿还,也可能表明其有真诚的还款意愿,从而不支持诈骗的认定。
    • 敷衍还款:如果还款只是为了拖延时间或敷衍债权人,并没有真诚的还款意愿和实际还款能力,那么这种行为可能被视为诈骗的一部分。例如,借款人每次只还极少量款项,且长时间不归还剩余款项,同时继续以各种理由借款。
  3. 资金使用情况:

    • 正当用途:所借款项主要用于合法的生产经营、生活等正当途径,且因客观原因暂时无法全额偿还,但有积极还款行为的,通常不被认定为诈骗。
    • 非正当用途:如果借款数额巨大,且被用于个人挥霍、非法活动或明显与借款时所述用途不符,那么构成诈骗的可能性较大。例如,借款人声称借款用于生意周转,但实际将钱用于个人消费或赌博。
  4. 借款数额与诈骗罪标准:

    • 一般来说,虚构事实借款金额达到一定标准(如3000元至10000元以上,具体标准可能因地区而异),可能构成诈骗罪。但数额并非唯一判断标准,还需结合其他因素综合判断。
    • 如果借款数额巨大,且伴随其他诈骗特征(如虚构事实、隐瞒真相、无还款意愿等),则更可能构成诈骗。

法律建议:

  • 如果您或他人涉及此类情况,建议及时收集并保留相关证据,如借款合同、还款记录、沟通记录等,以便在需要时证明自己的清白或追究他人的责任。
  • 如果对具体情况存在疑问或涉及法律纠纷,建议直接向我咨询,我会根据您的具体情况提供专业的法律意见和帮助。

可能法律后果:

  • 如果构成诈骗罪,将面临刑事处罚,包括有期徒刑、拘役、管制、罚金等。
  • 如果不构成诈骗罪,但存在民事欺诈行为,对方可能通过民事诉讼要求返还借款并承担违约责任。