在战争这种极端情况下，房产受到战争受损后是否还需要还贷款，这个问题并不能简单地给出一个“是”或“否”的答案，而是需要依据多个方面的因素来综合判断。

首先，从法律合同的角度来看，您与银行签订的房贷合同是具有法律效力的。这份合同明确规定了您有义务按照约定的金额、期限和方式来偿还贷款。即使房屋因为战争而被炸毁，从合同的角度来说，您的还款义务并不会因此自动免除。因为银行在发放贷款时，主要考量的是您的还款能力和信用状况，而房屋只是作为抵押物，起到担保的作用。房屋的损毁，并不改变借贷关系本身。

然而，战争属于典型的不可抗力事件，这是不能预见、不能避免且不能克服的客观情况。根据《民法典》等相关法律规定，因不可抗力不能履行民事义务的，通常不承担民事责任。但在房贷这个问题上，虽然房屋损毁属于不可抗力导致的抵押物受损，但贷款债务的性质特殊，不能完全依据不可抗力就免除还款责任。不过，这确实为您与银行进行协商提供了重要的依据。

在战争时期，政府往往会出台一系列的应急政策和措施来保障民生。为了减轻民众的负担，政府可能会要求金融机构暂停房贷还款要求、延长还款期限或者给予利息减免等优惠。政府还可能会协调银行等金融机构，对受灾群众的房贷问题进行特殊处理。因此，您需要密切关注政府的相关政策和通知，以便及时了解并享受可能的优惠政策或宽限措施。

另外，如果您购买了相关保险，比如房屋保险，并且保险条款中覆盖了战争导致的房屋损失，那么保险金可能可以用于偿还房贷。在这种情况下，您需要及时与保险公司联系，了解保险赔付的具体情况和流程。

同时，很多银行在遇到不可抗力情况时，也会采取人道主义政策，比如暂停还款、减免利息等。因此，您也需要与银行积极沟通，了解银行的具体政策和宽限措施。

最后，如果战争导致国家经济体系崩溃、金融秩序混乱，银行等金融机构可能无法正常运营。在这种情况下，房贷的偿还问题可能会暂时搁置，或者在战后通过国家主导的金融重建和债务处理机制来解决。

综上所述，战争时房产受到战争受损后是否还需要还贷款，需要综合考虑法律合同规定、不可抗力因素、政府政策、保险赔付以及银行规定等多个方面。我建议您及时与保险公司和银行沟通，了解具体政策和措施，并根据实际情况做出合理决策。