在战争爆发导致贷款买的房子被打没的情况下，借款人通常仍负有偿还银行贷款的义务，但这一义务可能因法律规定、保险赔偿以及国家政策的影响而有所调整。以下从不同角度进行详细分析：
一、合同角度
购房者与银行签订的贷款合同，是基于双方自愿达成的民事契约，具有法律约束力。根据合同相对性原则，借款人有义务按照合同约定向银行偿还贷款。即使房子因战争等不可抗力因素被炸毁，这并不影响贷款合同的效力。因此，从合同约定本身而言，借款人仍存在偿还贷款的义务。
二、法律规定与司法实践
不可抗力因素：
- 战争属于典型的不可抗力事件。根据《中华人民共和国民法典》的相关规定，因不可抗力不能履行民事义务的，不承担民事责任。但在贷款合同中，虽然房子被炸是不可抗力导致的财产损失，但贷款合同的债务履行并不一定直接因不可抗力而消灭。因为银行发放贷款的目的是提供资金给借款人，而非仅以房子的存在为还款保障。
- 在司法实践中，如果借款人因战争导致经济状况严重恶化，失去还款能力，法院可能会基于公平原则，综合考虑各种因素，对还款责任进行合理调整。例如，可能会延长还款期限、减免部分利息等。
保险情况：
- 如果购房者购买了房屋保险，并且保险条款涵盖战争导致的房屋损毁情况，那么保险公司会对房屋损失进行赔偿。赔偿款项可以用于偿还银行贷款或者弥补购房者的其他损失。
- 若保险赔偿足以偿还贷款，购房者则无需再承担还款责任；若赔偿不足，购房者可能仍需就剩余部分继续还款。
国家政策：
- 在战争等特殊时期，国家可能会出台相关政策来应对贷款问题。例如，政府可能会提供贷款延期、减免或财政补贴等救助措施，以缓解借款人的还款压力。
- 借款人应密切关注政府是否出台相关救助政策，并了解自身是否符合条件，以便申请相应的援助措施。
三、实际操作建议
- 及时沟通：借款人应及时与银行沟通，了解银行的政策和可能的解决方案，以便根据自身情况做出合理安排。例如，可以询问银行是否提供贷款延期、减免利息等优惠措施。
- 关注政策：密切关注政府是否出台相关救助政策，并了解自身是否符合条件。如果符合条件，应及时申请相应的援助措施，以减轻还款压力。
- 利用保险：如果购买了房屋保险，应尽快联系保险公司进行理赔。理赔款项可以用于偿还银行贷款或弥补其他损失，从而减轻借款人的经济负担。
总结来说，虽然战争爆发导致房子被炸是一个不可抗力的特殊事件，但借款人通常仍负有偿还银行贷款的义务。然而，通过合理利用法律规定、保险赔偿以及国家政策，借款人可以在一定程度上减轻还款压力并寻求合理的解决方案。如果借款人面临此类困境，建议及时咨询专业律师（即我本人，杨定洁律师，专注于经济纠纷、刑事辩护领域），以便获得更具体的法律建议和帮助。