结论前置：地震震坏了房子，贷款通常仍然需要继续偿还，但具体情况需根据法律条款、实际损失及政府政策综合考虑。以下是从不同角度的详细分析：
一、法律基础与合同义务
借贷合同的独立性：
- 购房者与银行之间的房贷合同是基于借款合同形成的债权债务关系，独立于房屋买卖合同。根据《中华人民共和国民法典》的相关规定，依法成立的合同受法律保护，借款人需按合同约定按时还款，房屋毁损不影响借款合同的效力。
- 地震作为不可抗力事件，并不直接免除购房者的还款义务。除非合同中有特别约定或法律另有规定，否则债务在债务未完全履行前是持续存在的。
抵押物变化的处理：
- 购房者以所购房屋作为抵押物向银行申请贷款。若房屋因地震损毁，抵押物灭失，但根据《民法典》的相关规定，担保物权人（银行）可以就获得的保险金、赔偿金或补偿金等优先受偿。若没有保险等情况，抵押物灭失并不导致购房者的还款义务消灭，购房者仍需以其他财产继续履行还款责任。
二、实际应对与救助措施
保险理赔：
- 如果购房者购买了包含地震责任的房屋保险，应尽快启动理赔程序。保险赔付资金可用于房屋修复、重建或偿还部分贷款，从而减轻经济负担。
与银行协商：
- 考虑到地震的不可抗力性质，银行通常会与购房者协商，提供延期还款、调整还款计划（如降低月还款额）、减免部分利息等人性化措施。购房者应及时与银行联系，详细说明房屋受损情况，并探讨可能的还款调整方案。
政府救助政策：
- 政府可能会出台特殊政策帮助受灾群众，如延长还款期限、提供财政补贴、税收减免等。购房者应密切关注政府出台的援助措施，并申请符合条件的救助项目以减轻还款负担。
三、特殊情况说明
房屋交付前倒塌：
- 若房屋在交付前倒塌，购房者通常无需继续偿还尚未发生的房贷。此时，购房者的经济损失应由房地产开发企业承担，因为房屋尚未完成交付，开发商仍对房屋的质量和安全负有责任。
完全丧失还款能力：
- 在极端情况下，若购房者因房屋倒塌完全丧失还款能力，且无法获得保险赔偿或政府救助，银行在评估后可能会核销部分或全部房贷债务。但这属于特殊处理，需满足严格条件和程序，且并非所有银行都会采取此类措施。
四、总结与建议
地震震坏了房子后，购房者基于与银行签订的借款合同，仍需按照合同约定继续偿还房贷。然而，在实践中，银行和政府可能会根据实际情况提供一定的支持和帮助。因此，建议购房者：
- 及时与银行沟通：说明房屋受损情况，探讨还款调整方案。
- 关注政府援助措施：申请符合条件的救助项目以减轻还款负担。
- 增强风险意识：在购房时考虑购买包含自然灾害责任的房屋保险，以减轻未来可能面临的经济压力。
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