结论：房东不退违约金，租客不付水电费的行为本身并不直接构成违法，但可能引发一系列法律后果和纠纷。具体是否违法及后果，需根据双方合同约定、实际履行情况以及相关法律法规综合判断。
分析：
合同约定角度：
- 首先，需要查看租赁合同中是否有关于违约金和水电费支付的明确约定。如果合同中明确规定了违约金的支付条件和方式，以及水电费的支付责任方，那么双方应严格按照合同约定履行。
- 若房东未按合同约定退还违约金，租客有权通过法律途径要求房东履行合同义务，但这并不意味着租客可以因此不支付水电费。水电费是租客在使用房屋过程中产生的实际费用，与违约金是两个独立的法律关系。
法律责任角度：
- 从法律责任的角度来看，不支付水电费可能构成违约行为。如果租赁合同中明确规定了租客有支付水电费的义务，而租客未履行该义务，房东有权要求租客支付，并可能通过法律途径追究租客的违约责任。
- 同时，房东不退还违约金也构成违约行为。租客同样有权通过法律途径要求房东支付违约金。
实际后果角度：
- 在实际操作中，如果租客因房东不退还违约金而拒绝支付水电费，可能会导致房东采取停水停电等措施，进而影响租客的正常生活。此外，这种纠纷还可能引发双方之间的法律诉讼，增加不必要的法律成本和时间成本。
建议：
协商解决：
- 双方应首先尝试通过协商解决纠纷。租客可以向房东明确表达其要求退还违约金的诉求，并同时说明自己愿意支付水电费的态度。通过友好协商，双方可能能够达成一个互谅互让的解决方案。
法律途径：
- 如果协商无果，租客可以考虑通过法律途径解决纠纷。可以向当地的人民调解委员会申请调解，或者向人民法院提起诉讼，要求房东退还违约金并支付因停水停电等造成的损失（如果有的话）。同时，租客也应确保自己按时支付水电费，以避免因自身违约而承担不必要的法律责任。
保留证据：
- 在整个过程中，租客应保留好相关证据，如租赁合同、违约金支付凭证、水电费支付记录等。这些证据将在后续的法律纠纷中起到关键作用。
总结：房东不退违约金与租客不付水电费是两个独立的法律关系。租客不应因房东的违约行为而拒绝履行自己的支付义务。双方应通过协商或法律途径解决纠纷，并保留好相关证据以维护自己的合法权益。如有任何疑问或需要进一步的法律帮助，请直接向我咨询。