央行打击虚拟货币交易炒作 虚拟货币相关业务活动为何属于非法金融活动-曾文峰律师|法行宝
2025-12-17 经济纠纷

结论概述:央行持续打击虚拟货币交易炒作,明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动,这主要基于虚拟货币的法律地位、监管政策导向以及其可能引发的违法犯罪风险。结合新闻背景,我国对虚拟货币的禁止性政策立场坚定,监管协同范围扩大与技术手段升级,将进一步加强对相关非法金融活动的打击力度。

一、虚拟货币的法律地位

虚拟货币在国内被定义为特殊的互联网商品,不具备货币的法偿性和强制性属性,因此不能作为货币在市场上流通使用。这一法律定位明确了虚拟货币与法定货币的本质区别,为监管部门打击虚拟货币相关非法金融活动提供了法律依据。

二、监管政策导向与法律禁止

  1. 早期监管措施:

    • 2013年,中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》,将比特币定义为“特定的虚拟商品”,并明确其不具有与货币等同的法律地位,同时要求金融机构和支付机构不得提供与比特币相关的服务。
  2. 监管进一步收紧:

    • 2017年,针对国内通过发行代币形式(包括首次代币发行ICO)进行融资的活动大量涌现,投机炒作盛行,涉嫌从事非法金融活动,严重扰乱了经济金融秩序的情况,中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,明确代币发行融资“本质上是一种未经批准非法公开融资的行为”,并全面叫停这类融资活动。
  3. 明确非法金融活动界定:

    • 2021年,中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》,明确界定“虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动”,并提出加强虚拟货币交易炒作风险监测预警等工作措施,形成监管高压态势。

三、虚拟货币相关业务活动的违法风险

  1. 非法经营罪风险:

    • 虚拟货币相关业务活动,如为虚拟货币交易提供中介服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等,往往涉及未经批准的非法经营证券、期货、保险业务或资金支付结算业务。根据《中华人民共和国刑法》的相关规定,这些行为可能构成非法经营罪,情节严重的将受到法律制裁。
  2. 非法集资、诈骗等犯罪风险:

    • 利用虚拟货币进行非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动也是违法的,并将受到相应的法律制裁。例如,不法分子可能以虚拟货币为幌子,编造虚假项目或投资机会,骗取他人钱财,构成诈骗罪;或者通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金,构成非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪。
  3. 洗钱风险:

    • 虚拟货币因其匿名性、交易便捷且跨国界等特点,容易被不法分子利用进行洗钱活动。将犯罪所得及其收益通过购买、交易虚拟货币,使其在形式上合法化,这种行为根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条的规定,构成洗钱罪。

四、新闻背景中的法律分析与启示

  1. 法律定性:

    • 新闻背景中提到的央行打击虚拟货币交易炒作工作协调机制会议,再次重申了虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位,不具有法偿性,不应且不能作为货币在市场上流通使用,虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。这一法律定性为监管部门打击相关非法活动提供了明确的法律依据。
  2. 监管协同与技术升级:

    • 会议要求继续坚持对虚拟货币的禁止性政策,并强调随着监管协同范围的扩大与技术手段的升级,打击相关非法金融活动的力度将进一步加强。这表明监管部门在打击虚拟货币相关非法活动方面将形成合力,提高监管效率和精准度。
  3. 对公众的启示:

    • 对于普通投资者而言,应谨慎对待虚拟货币投资,避免盲目跟风。虚拟货币交易炒作活动不仅扰乱了经济金融秩序,还可能滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动,对人民群众的财产安全构成严重威胁。一旦相关交易引发纠纷,由于交易行为本身不受法律认可,当事人主张的权利往往难以得到法院的支持。

总结:央行打击虚拟货币交易炒作、明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动,是基于虚拟货币的法律地位、监管政策导向以及其可能引发的违法犯罪风险。投资者应增强法律意识,了解相关法律法规对虚拟货币交易的规定和限制,谨慎决策并遵守法律法规。如有任何疑问或需要进一步的法律咨询,请直接向我提问。