八部门重申虚拟货币风险 境内开展虚拟货币业务为何属于非法金融活动-王冬阳律师|法行宝
2026-02-17 经济纠纷

结论概述:根据中国人民银行等八部门联合发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币等相关风险的通知》,虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位,在境内开展虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。这一规定旨在防范和处置虚拟货币相关风险,维护国家安全和社会稳定。以下是对该问题的详细分析:

一、虚拟货币的法律地位

  1. 非法定货币:虚拟货币,如比特币、以太币等,并非由货币当局发行,不具有法偿性和强制性等货币属性。因此,它们不被视为真正意义上的货币,也不具有与货币等同的法律地位。在中国,虚拟货币被定义为一种特殊的互联网商品。

  2. 技术鼓励与创新应用:尽管虚拟货币的交易等活动受到限制,但国家鼓励在合法合规的前提下,对虚拟货币技术本身(如区块链技术)进行探索和创新应用,以服务实体经济等领域。

二、境内开展虚拟货币业务为何属于非法金融活动

  1. 缺乏有效监管:虚拟货币现阶段无法有效满足客户身份识别、反洗钱等方面的要求,存在被用于洗钱、集资诈骗、违规跨境转移资金等非法活动的风险。这些风险在缺乏有效监管的情况下,极易对金融市场和社会稳定造成冲击。

  2. 跨境传导风险:虚拟货币依托区块链技术,支持点对点交易,突破了物理上的“国境”概念。相关风险极易跨境传导,对国际金融秩序和各国金融安全构成威胁。因此,国际金融组织和中央银行等金融管理部门对此普遍持审慎态度。

  3. 货币主权问题:挂钩法定货币的稳定币在流通使用中变相履行了法定货币的部分功能,这直接关系到货币主权问题。为了维护国家货币主权和金融稳定,中国对虚拟货币相关业务活动采取了严格的禁止性政策。

三、相关法律后果与监管措施

  1. 非法金融活动认定:根据《通知》规定,境内对虚拟货币坚持禁止性政策,相关业务活动属于非法金融活动,一律严格禁止,并坚决依法取缔。未经相关部门依法依规同意,境内主体及其控制的境外主体不得在境外发行虚拟货币;境内外任何单位和个人不得在境外发行挂钩人民币的稳定币。

  2. 严厉打击非法活动:对于利用虚拟货币进行非法集资、诈骗、洗钱等违法犯罪活动,中国将依法予以严厉打击和制裁。从2025年1月起,新版《反洗钱法》更是首次将虚拟货币交易纳入监管范围,以加强对此类非法活动的打击力度。

  3. 严格监管与整治:国家发展改革委会同相关部门严格管控虚拟货币“挖矿”活动,持续推进虚拟货币“挖矿”活动整治工作。各省级人民政府全面梳理排查并关停存量虚拟货币“挖矿”项目,严禁新增“挖矿”项目,并严禁“矿机”生产企业在境内提供“矿机”销售等各类服务。

四、对公众的启示与建议

  1. 增强风险意识:虚拟货币市场价格波动极大,投资者可能会面临巨大的经济损失。因此,公众应增强风险意识,谨慎决策,并充分了解相关风险。

  2. 遵守法律法规:鉴于虚拟货币交易容易被用于洗钱、诈骗等非法活动,投资者和交易者在涉及虚拟货币的交易时应严格遵守相关法律法规,确保自身行为的合法性。

  3. 关注政策动态:由于虚拟货币领域的政策环境不断变化,公众应密切关注相关政策动态,以便及时调整自己的投资策略和行为方式。

总结:境内开展虚拟货币相关业务活动之所以属于非法金融活动,主要是因为虚拟货币缺乏有效监管、存在跨境传导风险以及涉及货币主权问题。为了维护国家安全和社会稳定,中国对虚拟货币相关业务活动采取了严格的禁止性政策,并依法予以严厉打击和制裁。公众应增强风险意识,遵守法律法规,并密切关注相关政策动态。如有任何疑问或需要进一步的法律咨询,请直接向我提问。