核心结论：
即使收到判决书，农村信用社仍可能直接联系您催款，这属于正常执行流程中的合法行为，但需注意区分“催收”与“强制执行”的法律界限。以下分情况说明：
1. 判决书未生效或未进入执行阶段
- 若判决书刚送达，您未在上诉期内（通常15日）提起上诉，则判决书生效。但生效后，信用社需向法院申请强制执行（如查封财产、冻结账户等），法院立案后才会启动执行程序。
- 在此之前，信用社作为原告有权通过电话、信函等方式催款，这是其自主催收权利，不违法。但需注意：
- 催收人员不得使用威胁、辱骂等非法手段；
- 若您已提出还款计划或经济困难证明，信用社应协商处理，而非单纯施压。
2. 判决书已生效且进入执行阶段
- 若信用社已申请强制执行，法院会向您送达《执行通知书》，此时催收主体应为法院执行局（可能通过信用社转达要求）。
- 若信用社仍直接催收，可能存在两种情况：
- 执行程序未正式启动：法院尚未立案，信用社自行催收；
- 执行程序中的协助催收：法院委托信用社协助联系您，但催收内容仍需符合法律规定（如不得超出判决书范围）。
- 关键提醒：即使进入执行阶段，您仍可与信用社协商还款方案（如分期、减免利息等），法院也会根据您的财产状况调整执行措施。
3. 需警惕的异常情况
- 冒名催收：若对方自称“法院”但未出示执行文书，或要求转账至个人账户，可能是诈骗，需立即核实；
- 超出判决书范围：如信用社要求偿还未判决的利息、罚息，或威胁“影响子女上学”等，属于违法行为，可向银保监会或法院投诉；
- 执行措施违法：若法院未通知即查封财产、冻结账户，可提出执行异议。
建议行动
- 核实判决书状态：联系法院确认是否已立案执行，或信用社是否已提交执行申请；
- 主动沟通：与信用社协商还款计划，保留书面协议（如邮件、短信）；
- 保留证据：记录催收电话时间、内容，若存在违法行为可作为维权依据；
- 法律救济：若信用社或法院执行行为违法，可申请执行异议或提起诉讼。
总结：信用社直接催收可能是判决生效后的自主行为或执行程序中的协助行为，需结合判决书状态和催收方式判断合法性。如有疑问，可直接向我咨询具体细节，我会帮您分析法律风险。