农村信用社贷款逾期不还，确实存在被起诉的可能性，但具体是否起诉取决于多种因素。以下从几个关键角度为你详细分析：

1. 合同约定与逾期时间
   贷款合同中通常会明确约定还款期限及逾期责任。若逾期时间较短（如1-3个月），信用社可能先通过电话、短信或上门催收等方式要求还款；若逾期超过3个月以上，且经多次催收无果，信用社为保障自身权益，更可能启动法律程序起诉借款人。

2. 欠款金额大小
   若欠款金额较小（如几千元），信用社可能因诉讼成本（时间、律师费、诉讼费等）较高而选择暂不起诉，转而通过其他方式追讨；但若欠款金额较大（如数万元以上），信用社为减少损失，起诉的概率会显著增加。

3. 借款人还款意愿与能力
   若借款人主动与信用社沟通，说明逾期原因（如临时资金周转困难）并承诺分期还款，信用社可能同意协商延期或调整还款计划，避免诉讼；但若借款人长期失联、拒绝沟通或明确表示无力偿还，信用社为追回欠款，更可能直接起诉。

4. 信用社内部政策
   不同地区的农村信用社对逾期贷款的处理政策可能存在差异。部分信用社可能对逾期客户采取“先催收后起诉”的流程，而部分信用社可能因不良贷款率考核压力，对逾期客户直接启动法律程序。

若被起诉，可能面临哪些后果？

• 法院判决后，若借款人仍不履行还款义务，信用社可申请强制执行，冻结借款人的银行账户、查封财产（如房产、车辆等）；
  
• 借款人会被列入“失信被执行人名单”（俗称“老赖”），限制高消费（如无法乘坐飞机、高铁，子女无法就读私立学校等）；
  
• 逾期记录会同步至央行征信系统，影响借款人未来申请贷款、信用卡等金融业务。

建议：
若你目前面临逾期问题，优先与信用社协商，说明实际情况并争取延期还款或分期还款；若已收到法院传票，务必积极应诉，避免因缺席判决导致更不利后果。如有具体疑问或需要进一步分析，可直接向我咨询。