结论：农村信用社贷款15万逾期但利息正常还，仍存在被起诉的可能性，但具体是否会被起诉需结合逾期时长、信用社政策、合同条款及沟通情况综合判断。以下从不同角度展开分析：

1. 法律层面：逾期本金未还是核心违约行为

• 根据《民法典》第六百七十六条，借款人未按约定期限返还借款的，应当承担违约责任。即使利息正常偿还，本金逾期仍构成根本违约，信用社有权通过法律途径追偿。
• 起诉的触发条件通常包括：逾期时间较长（如超过3个月）、多次催收无果、借款人拒不沟通等。若仅短期逾期且信用社未启动催收程序，被起诉风险较低。

2. 信用社政策与合同条款的影响

• 合同约定：贷款合同中可能明确约定“逾期超过X日，贷款人有权宣布全部贷款提前到期并起诉”。若合同有此类条款，即使利息正常偿还，信用社仍可依据合同起诉。
• 内部政策：部分信用社可能对“利息正常偿还”的客户采取宽容态度（如暂缓起诉、协商分期），但这是信用社的自主决策，非法律强制要求。

3. 实际风险：取决于信用社的催收策略

• 短期逾期（1-3个月）：信用社通常先通过电话、短信催收，若借款人积极沟通并表达还款意愿，起诉概率较低。
• 长期逾期（6个月以上）：若本金持续未还且借款人失联或拒绝协商，信用社大概率会起诉，并通过法院申请强制执行（如冻结银行账户、查封财产）。

4. 降低风险的建议

• 主动沟通：立即联系信用社说明逾期原因（如临时资金困难），提出分期还款或延期方案，并保留书面沟通记录。
• 偿还部分本金：即使无法一次性还清，可先偿还部分本金以示诚意，降低被起诉的紧迫性。
• 咨询法律程序：若已收到律师函或法院传票，需及时应诉并提交还款计划，避免缺席判决导致更严重后果。

总结：利息正常偿还可一定程度缓解信用社的催收压力，但无法完全消除被起诉的风险。建议优先与信用社协商解决方案，避免法律纠纷升级。如有进一步疑问，可直接向我咨询具体应对策略。