针对您提出的“孩子买了保险之后老是肺炎保险公司要求退保是否合理”的问题，这需要从多个方面来详细分析和解答。

首先，我们要明确的是，保险公司要求退保通常需要有合理的依据。在保险合同中，一般会明确列出保险责任、免责条款以及退保的相关规定。如果孩子因为肺炎多次就医，但这一疾病并不在保险合同的免责条款中，且保险合同并未规定因频繁患病可要求退保，那么保险公司单方面要求退保可能是不合理的。

接下来，我们分析可能的情况：

1. 等待期问题：有些保险合同会设定一个等待期，比如90天或30天，在等待期内发生的疾病，保险公司可能不予理赔。但等待期过后，如果孩子再次患病，且该疾病在保险责任范围内，保险公司应当进行理赔。如果保险公司以等待期内患病为由，在等待期过后仍拒绝理赔并要求退保，这是不合理的。

2. 既往病史问题：如果保险合同中明确规定了某些疾病为既往病史，且该疾病在投保前已经存在，那么保险公司可能不予理赔。但关键在于，这一既往病史的定义和告知义务是否在投保时得到了充分的明确和履行。如果保险公司未在投保时明确告知或未以显著方式标明相关条款，那么以此为由要求退保也是不合理的。

3. 保险条款模糊或虚假宣传：根据您提供的参考信息，有些保险公司在宣传时可能夸大其词，承诺“全能赔”“病种、意外全覆盖”等，但实际合同中却存在诸多限制和免责条款。如果保险公司以此类模糊或虚假的宣传诱导投保，随后又以各种理由拒绝理赔并要求退保，这显然是不合理的，甚至可能构成欺诈。

针对您的情况，我建议您采取以下措施：

• 仔细审查保险合同，特别是关于保险责任、免责条款以及退保的相关规定。
• 如果认为保险公司的要求不合理，可以与保险公司进行协商，要求其提供合理的退保依据。
• 如果协商无果，可以考虑向当地的保险监管部门投诉，或者寻求法律援助，通过法律途径维护自己的合法权益。

综上所述，保险公司要求退保是否合理，需要具体看保险合同中的相关条款以及保险公司的行为是否符合合同约定和法律法规。在遇到类似问题时，建议您保持冷静，仔细审查合同，并与保险公司进行积极沟通，必要时寻求法律援助。