结论：银行在儿子已结婚的情况下仍打电话给父母，通常可能是基于以下几种原因：儿子贷款时留下了父母的联系方式作为紧急联系人、银行认为父母可能知晓儿子的还款情况或愿意协助还款、银行在催收过程中存在操作不规范的情况。以下是对这些原因的详细分析：

1. 紧急联系人设置：

   • 在儿子向银行申请贷款时，可能填写了父母的联系方式作为紧急联系人。这样，在儿子无法联系或未按时还款时，银行会按照贷款合同中的约定，联系紧急联系人以了解情况或催促还款。
   • 法律背景：根据贷款合同的通常条款，借款人需要提供真实、有效的联系方式，并可能包括紧急联系人的信息。银行在借款人无法联系时，有权联系紧急联系人以获取相关信息。

2. 银行催收策略：

   • 银行在催收贷款时，可能会采取多种策略，包括联系借款人的亲属、朋友等，以了解借款人的还款意愿和能力，或希望亲属、朋友能够协助说服借款人还款。
   • 法律建议：虽然银行有权催收贷款，但在催收过程中应遵守相关法律法规，不得采取过度骚扰、威胁等不当手段。如果父母认为银行的催收行为不当，可以保留相关证据并向银行投诉或寻求法律帮助。

3. 银行操作不规范：

   • 在某些情况下，银行可能由于操作不规范或信息管理不当，错误地将父母的联系方式与儿子的贷款账户关联起来，导致银行误打电话给父母。
   • 法律后果：如果银行因操作不规范给父母造成困扰或损失，父母有权要求银行停止不当行为，并可能根据具体情况要求银行承担相应的法律责任。

4. 特殊情况下的连带责任：

   • 需明确：在一般情况下，儿子结婚后，其债务应由其个人承担，父母无需承担连带责任。但是，如果父母在儿子的贷款过程中作为共同借款人或担保人签字，那么他们可能需要承担相应的还款责任。
   • 法律解释：根据《民法典》的相关规定，共同借款人或担保人需要对借款人的债务承担连带责任。因此，如果父母在儿子的贷款合同中作为共同借款人或担保人签字，银行有权在儿子无法还款时要求父母承担还款责任。

进一步思考与建议：

• 如果父母只是作为紧急联系人被银行联系，且并未在儿子的贷款合同中签字或承担任何责任，那么他们可以向银行说明情况，并要求银行停止不当联系。
• 如果父母认为银行的催收行为已经构成了骚扰或侵犯了他们的合法权益，他们可以保留相关证据（如通话记录、短信等），并向银行投诉或寻求法律帮助。
• 如果父母在儿子的贷款过程中确实作为共同借款人或担保人签字，那么他们需要认真考虑自己的还款能力，并与银行协商制定合理的还款计划，以避免不必要的法律纠纷。

如有任何疑问或需要进一步的法律帮助，请直接向我咨询。