结论：一般情况下，信用社贷款剩余利息若在合法范围内，借款人不能不还；若利息超出法定标准，超出部分无需偿还。 以下从不同角度进行分析：

从合同约定角度

信用社与借款人签订的贷款合同是双方权利义务的重要依据。合同中通常会明确规定贷款本金、利息的计算方式、还款期限等关键条款。如果合同中约定的利息计算方式是合法合规的，并且借款人在签订合同时已经知晓并同意这些条款，那么借款人就有义务按照合同约定偿还全部利息，包括已经还清部分和剩余部分。

例如，合同约定贷款本金为四万，年利率在一定合法范围内，按照合同约定的还款方式和期限计算出的总利息为五万多加上剩余利息，借款人就需要按照合同履行还款义务。如果借款人拒绝偿还剩余利息，信用社有权依据合同约定采取法律手段追讨欠款，如向法院提起诉讼，要求借款人偿还剩余利息及相关费用。

从法律规定角度

我国对民间借贷和金融机构贷款的利息都有明确的法律规定。根据相关法律规定，金融机构贷款的利率上限受到一定限制。如果信用社计算的剩余利息超出了法律规定的上限，那么超出部分的利息是不受法律保护的，借款人可以拒绝偿还。

例如，法律规定金融机构贷款年利率不得超过一定比例（具体比例会根据法律法规的调整而变化），如果信用社计算的剩余利息对应的年利率超出了这个比例，借款人只需偿还合法范围内的利息，超出部分无需承担还款责任。在这种情况下，借款人可以与信用社协商，要求其调整利息计算方式，只偿还合法利息；如果协商不成，借款人可以向相关金融监管部门投诉，或者通过法律途径解决纠纷。

从实际操作角度

在实际操作中，借款人应该先仔细审查贷款合同，了解利息的计算方式和相关条款。如果对利息的计算有疑问，可以要求信用社提供详细的利息计算清单。如果发现剩余利息存在不合理或超出法律规定的情况，借款人可以与信用社进行沟通协商，说明自己的立场和依据，争取达成一个合理的解决方案。

如果协商无果，借款人可以寻求法律帮助，咨询专业律师，了解自己的权利和义务，以及可以通过哪些法律途径来维护自己的合法权益。律师可以根据具体情况，为借款人提供法律建议和指导，帮助借款人制定合理的应对策略。