银行员工大额资金往来问责的依据主要来源于法律法规、银行内部规章制度以及劳动合同或员工手册中的相关规定。以下是对这些依据的详细分析：

1. 法律法规依据：

   • 《中华人民共和国刑法》：如果银行员工的大额资金往来涉及挪用资金、职务侵占等犯罪行为，将直接受到刑法的制裁。例如，根据刑法第二百七十二条，公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。
   • 《中华人民共和国商业银行法》：该法规定了商业银行的经营原则和业务范围，以及银行员工的职责和义务。如果银行员工违反这些规定，进行大额资金往来，可能面临行政处罚或内部纪律处分。

2. 银行内部规章制度依据：

   • 银行内部财务管理制度：银行通常会制定严格的财务管理制度，规范员工的资金往来行为。这些制度可能包括资金审批流程、资金使用范围、资金安全保障措施等。如果员工违反这些制度，进行大额资金往来，银行有权根据内部规定进行问责。
   • 银行员工行为规范：银行还会制定员工行为规范，明确员工在工作中的行为准则和职业道德要求。如果员工的大额资金往来行为违反了这些规范，银行同样有权进行问责。

3. 劳动合同或员工手册依据：

   • 劳动合同：劳动合同是银行与员工之间确立劳动关系、明确双方权利和义务的协议。如果劳动合同中明确规定了员工不得进行大额资金往来或违反此规定将受到何种处罚，那么银行在员工违反时就有权依据劳动合同进行问责。
   • 员工手册：员工手册是银行对员工进行日常管理和教育的重要工具，其中通常包含银行的文化、价值观、规章制度、行为规范等内容。如果员工手册中明确规定了员工大额资金往来的问责条款，银行同样有权依据员工手册进行问责。

在实际操作中，银行对员工大额资金往来的问责通常遵循以下流程：

• 发现违规行为：银行通过内部审计、监控系统或员工举报等方式发现员工的大额资金往来违规行为。
• 调查核实：银行对违规行为进行调查核实，收集相关证据和资料。
• 问责决定：根据调查结果和内部规定，银行作出问责决定，可能包括警告、罚款、降职、解雇等。
• 执行问责：银行按照问责决定对员工进行相应的处罚，并记录在员工档案中。

建议：作为银行员工，应严格遵守法律法规和银行内部规章制度，避免进行大额资金往来等违规行为。如果确实需要进行资金往来，应提前向银行申请并获得批准，确保资金往来的合法性和合规性。如果面临相关法律问题，可以直接向我咨询，我会为你提供专业的法律意见和帮助。