当省规章与市法规发生冲突时，处理方式主要遵循《中华人民共和国立法法》的相关规定以及我国的法律体系原则。以下是详细解答：
一、法律适用原则
上位法优于下位法：
- 在我国的法律体系中，不同层级的法律规范具有不同的效力位阶。省规章属于地方政府规章，由省政府制定；而市法规即地方性法规，由市人大及其常委会制定。根据《立法法》第八十九条，地方性法规的效力高于本级和下级地方政府规章。因此，当省规章与市法规冲突时，应优先适用市法规。
特别规定优于一般规定：
- 若省规章和市法规对同一事项均有规定但内容不同，且其中一个为特别规定，另一个为一般规定，则应优先适用特别规定。这是基于特别法优于一般法的原则。
新的规定优于旧的规定：
- 当新的市法规与旧的省规章或新的省规章与旧的市法规冲突，且冲突内容不属于特别与一般的关系时，应优先适用新的规定。这是基于新法优于旧法的原则。
二、冲突解决机制
由制定机关裁决：
- 当省规章与市法规对同一事项的规定不一致，且无法根据法律适用原则确定如何适用时，应由有关制定机关进行裁决。根据《立法法》的相关规定，可报请省级人民代表大会常务委员会进行裁决。
备案审查程序：
- 我国建立了法规、规章的备案审查制度，以维护法制统一和尊严。如发现省规章与市法规存在冲突，有关机关和人员可按程序向有审查权的机关提出审查建议，由该机关审查并处理。这通常涉及国务院、中央军事委员会、最高人民法院、最高人民检察院和各省、自治区、直辖市的人民代表大会常务委员会等审查主体。
三、实际应用中的注意事项
- 确保法律体系统一：相关部门在制定和修改法规、规章时，应充分考虑与其他相关法律法规的协调性和一致性，以确保法律体系的统一性和稳定性。
- 及时修改或废止：当省规章与上位法（包括市法规）发生冲突时，制定机关应及时对省规章进行修改或废止，以确保法律的适用性和有效性。
综上所述，处理省规章与市法规的冲突时，应遵循上位法优于下位法、特别规定优于一般规定、新规定优于旧规定的原则，并可通过制定机关裁决或启动备案审查程序来解决冲突。同时，在制定和修改法规、规章时，应注重法律体系的统一性和稳定性。