核心结论：买房银行放款前因工作变动被拒贷，可尝试与银行沟通、更换贷款银行、补足资金或考虑退房，但需注意不同选择下的法律后果。以下是具体分析：

1. 与银行沟通，争取继续放贷

   • 原因：工作变动不一定直接导致拒贷，银行拒贷可能基于对还款能力的担忧。若新工作收入稳定且更高，可向银行提供新工作合同、收入证明等材料，证明还款能力未受影响，争取银行重新审核并放贷。
   • 操作：主动联系银行信贷部门，说明工作变动情况，提交相关证明材料，请求重新评估贷款申请。

2. 更换贷款银行

   • 原因：不同银行贷款政策、风险评估标准存在差异。若当前银行拒贷，可尝试向其他银行申请贷款，可能获得批准。
   • 操作：了解其他银行贷款政策，准备贷款申请材料，向多家银行提交申请，比较贷款条件后选择最合适的银行。

3. 补足资金，完成购房

   • 原因：若无法获得银行贷款，且购房合同已签订，购房者需承担继续履行合同的责任。此时，可考虑通过其他方式筹集资金，如向亲友借款、使用其他储蓄或投资等，补足购房款差额。
   • 操作：评估自身资金状况，制定筹集资金计划，与卖方协商延期付款或分期付款等方案，确保购房合同顺利履行。

4. 考虑退房及法律后果

   • 原因：若无法筹集资金且无法获得银行贷款，购房者可能面临违约风险。此时，需根据购房合同约定及法律规定，考虑退房并承担相应法律后果。
   • 操作：
     • 查看合同：仔细阅读购房合同中关于贷款不成、退房及违约责任的条款，了解自身权利义务。
     • 协商退房：与卖方协商退房事宜，争取达成一致意见，减少损失。
     • 承担违约责任：若协商不成，需根据合同约定承担违约责任，如支付违约金、赔偿损失等。
     • 法律途径：若认为卖方或银行存在过错导致贷款不成，可考虑通过法律途径维护自身权益，但需承担举证责任及诉讼风险。

特别提醒：在处理此类问题时，购房者应保持冷静，及时与银行、卖方沟通，了解自身权利义务，避免盲目行动导致损失扩大。如有需要，可向我咨询具体法律问题，我将根据您的具体情况提供专业建议。