结论：贷款买的车没供完，一般情况下不能直接要求“退一赔三”，但具体是否可以要求赔偿，需根据实际情况判断是否存在欺诈等违法行为。

分析说明：

1. “退一赔三”的适用条件：

   • “退一赔三”通常适用于经营者存在欺诈行为的情况。根据《中华人民共和国消费者权益保护法》的相关规定，如果经营者提供商品或者服务有欺诈行为，消费者有权要求经营者增加赔偿其受到的损失，增加赔偿的金额为消费者购买商品的价款或者接受服务的费用的三倍。

2. 贷款购车未供完的情况：

   • 贷款购车未供完，本身并不构成要求“退一赔三”的直接理由。关键在于购车过程中是否存在欺诈行为，如销售商故意隐瞒车辆的真实情况（如事故车、翻新车等），或者提供虚假信息诱导消费者购买等。

3. 可能要求赔偿的情况：

   • 如果在购车过程中，销售商存在欺诈行为，且消费者能够提供充分证据证明，那么消费者有权要求销售商承担“退一赔三”的责任。
   • 另外，如果贷款购车合同中存在不公平、不合理的条款，或者销售商在贷款过程中存在违规行为（如乱收费、隐瞒重要信息等），消费者也可以根据相关法律法规要求销售商承担相应的法律责任。

特殊场景：

• 如果消费者在购车后发现车辆存在严重质量问题，且这些问题在购车时销售商未告知或故意隐瞒，消费者可以先与销售商协商解决。如果协商不成，可以向消费者协会或相关行政部门投诉，或者通过法律途径提起诉讼，要求销售商承担相应的赔偿责任。但这种情况下，并不直接适用“退一赔三”的规定，而是根据实际损失情况要求赔偿。

行动建议：

• 收集证据：如果消费者认为销售商存在欺诈行为，应尽快收集相关证据，如购车合同、车辆信息、销售商的宣传资料、沟通记录等。
• 协商解决：在收集到充分证据后，消费者可以先与销售商协商解决，要求销售商承担相应的赔偿责任。
• 寻求法律帮助：如果协商不成，消费者可以向消费者协会或相关行政部门投诉，或者咨询专业律师，通过法律途径提起诉讼，维护自己的合法权益。

后续思考依据：

• 在处理此类纠纷时，关键在于判断销售商是否存在欺诈行为以及消费者能否提供充分证据证明。因此，消费者在购车过程中应保持警惕，仔细阅读合同条款，了解车辆的真实情况，并在发现问题时及时采取措施维护自己的权益。

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