核心结论：信用社推脱不放房贷且不签订合同，属于违规行为，您可以通过协商、投诉、诉讼等途径维护自身权益。以下从不同角度为您详细分析：

1. 信用社行为的性质
   根据《商业银行法》和《贷款通则》，银行（包括信用社）在审批贷款时，应当明确告知申请人审批结果，并在同意放贷后与借款人签订书面借款合同。若信用社无故拖延、拒绝放贷且不签订合同，可能涉及以下问题：

   • 违反合同义务：若您已提交完整贷款申请材料且符合条件，信用社无正当理由拒绝放贷，可能构成违约（如双方已达成初步意向或信用社曾承诺放贷）。
     
   • 侵犯消费者权益：根据《消费者权益保护法》，您作为金融消费者有权要求信用社公平、透明地处理贷款申请，推脱行为可能侵犯您的知情权和公平交易权。
     

2. 应对措施

   • 协商沟通：
     首先与信用社贷款部门或负责人沟通，要求书面说明拒绝放贷的理由（如资质不符、政策调整等）。若信用社无法提供合理依据，可要求其履行放贷义务或出具书面拒绝通知。
     
   • 投诉举报：
     若协商无果，可向以下机构投诉：
     
     • 当地银保监局：监管银行合规性，可要求信用社限期处理并反馈结果；
       
     • 人民银行金融消费权益保护局：针对金融服务中的侵权行为投诉；
       
     • 信用社上级机构：如省联社或总行，通过内部渠道督促解决。
       
   • 法律途径：
     若信用社的行为导致您经济损失（如购房违约、利息损失等），可收集证据（如申请材料、沟通记录、拒绝通知等）向法院起诉，要求信用社承担违约责任或赔偿损失。
     

3. 注意事项

   • 保留证据：保存所有与信用社沟通的记录（录音、聊天记录、书面材料等），以及因信用社推脱导致的损失证明（如购房合同违约条款、额外支付的费用等）。
     
   • 时效性：若选择诉讼，需注意诉讼时效（一般为3年，自知道权益受损之日起计算）。
     
   • 替代方案：若信用社持续推脱，可考虑向其他银行申请贷款，避免因单一机构问题耽误购房计划。
     

建议：优先通过投诉和协商解决，若信用社态度强硬或损失较大，及时启动法律程序。如有进一步疑问或需要协助整理证据，可直接向我咨询。