面对顾客拿走货物却不给钱的情况，这确实是一个棘手的问题，但我们可以按照一系列清晰、有条理的步骤来处理。以下是我为您详细梳理的解决方案：
一、初步沟通与协商
主动联系顾客：
- 首先，以友好、专业的态度主动联系顾客，了解他们未付款的具体原因。可能是顾客遇到了资金周转问题、对货物质量有疑问，或者有其他特殊情况。
协商解决方案：
- 根据顾客的反馈，尝试协商一个双方都能接受的解决方案。例如，可以给予一定的宽限期，让顾客有时间筹集资金；或者提供分期付款的选项，减轻顾客的支付压力；如果顾客对货物质量有异议，可以协商进行部分退款或换货等。
书面确认协议：
- 如果双方达成了协议，务必以书面形式确认下来，包括还款计划、违约责任等内容。这样，在后续执行和维权过程中，就有明确的依据。
二、发送催款函或律师函
催款函：
- 若友好协商无果，可以向顾客发送正式的催款函。催款函应明确欠款金额、还款期限及逾期后果，如承担违约责任、影响商业信誉等。催款函最好通过可追踪的邮寄方式发送，并保留好邮寄凭证和回执。
律师函：
- 在催款函无效的情况下，可以考虑委托律师发送律师函。律师函具有更强的法律效力和威慑力，能够明确告知顾客其行为的违法性质和可能面临的法律责任。
三、采取法律手段
提起诉讼：
- 如果顾客仍然拒绝付款，可以向有管辖权的人民法院提起诉讼。在诉讼过程中，需要提供充分的证据证明顾客确实存在拖欠货款的行为，如合同、订单、送货单、收货单、发票以及沟通记录等。
申请财产保全：
- 为了防止顾客转移财产导致判决无法执行，可以在起诉前或诉讼中向法院申请财产保全措施，如冻结顾客的银行账户、查封其财产等。
强制执行：
- 如果法院判决后顾客仍不履行付款义务，可以申请法院强制执行。法院有权采取多种强制措施来迫使顾客履行义务，如拍卖其财产、划拨其银行存款等。
四、风险控制与预防
保留证据：
- 在整个处理过程中，务必保留好所有相关的证据材料。这些证据将在后续的协商、调解或诉讼中发挥重要作用。
查询信用信息：
- 可以通过企业信用信息公示系统或第三方征信机构查询顾客的信用状况。这有助于评估顾客的还款能力和意愿，为制定更合理的收款策略提供参考。
完善合同条款：
- 在未来的交易中，应完善合同条款，明确规定货款的支付时间、方式以及违约责任等关键条款。这样，在发生纠纷时，就有更明确的法律依据来维护自己的权益。
寻求专业帮助：
- 在处理此类纠纷时，可以咨询专业的律师或法律顾问的意见。他们能够根据具体情况提供专业的法律建议和指导，帮助您更好地维护自身权益。
综上所述，面对顾客拿走货物却不给钱的情况，我们应综合运用沟通协商、书面催告、法律途径等多种手段来维护自身权益。同时，注重证据保留和风险控制，以确保在未来的交易中避免类似问题的发生。