核心结论：10年后是否会因未如实告知被追责，需结合具体情形判断，但存在被追责的可能性。以下从法律规则、保险合同条款、实务处理三个角度展开分析：

一、法律规则层面：存在追责的“时间窗口”，但需满足特定条件

根据《保险法》第十六条，投保人故意或因重大过失未履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否承保或提高保险费率的，保险人有权解除合同（即“追责”）。但法律同时设置了“不可抗辩条款”：自合同成立之日起超过2年的，保险人不得解除合同；发生保险事故的，应当承担赔偿或给付保险金的责任。

关键点：

1. 若未如实告知的内容属于“足以影响保险人决定是否承保或提高费率”的重大事项（如健康状况、职业风险等），且保险公司在2年内未发现，2年后保险公司原则上丧失合同解除权，但若能证明投保人存在“欺诈”（如伪造病历），仍可能通过诉讼主张合同无效；
   
2. 若未如实告知的内容与保险事故无直接关联（如隐瞒吸烟史但因意外事故理赔），保险公司通常不得拒赔；
   
3. 10年已远超2年不可抗辩期，但若保险公司能证明投保人存在“恶意隐瞒”或“欺诈”，仍可能通过法律途径主张权利（实务中此类案例极少，需结合具体证据判断）。

二、保险合同条款层面：需核查合同中的“告知义务”具体约定

年金险合同中通常会明确投保人的告知义务范围（如健康状况、财务状况等），并约定“未如实告知”的后果（如解除合同、拒赔、不退还保费等）。若合同中未对“追责时效”作额外约定（如“超过5年不再追责”），则默认适用《保险法》的2年不可抗辩规则；若合同约定了更长的追责期（如“10年内可追责”），需注意该条款可能因违反法律强制性规定（如《保险法》第十六条第三款）而被认定无效。

建议：可要求保险公司提供合同原文，重点核查“如实告知”“合同解除权”“不可抗辩条款”等章节的约定。

三、实务处理层面：保险公司追责的“主动性”与“证据难度”

实务中，保险公司对“未如实告知”的追责通常集中在投保后2年内（尤其是健康险、寿险等高风险险种），因年金险的理赔周期较长（如生存金领取、满期金领取），保险公司在10年后主动追责的案例较少，但需注意以下风险：

1. 理赔时触发核查：若10年后申请理赔（如领取生存金），保险公司可能重新核查投保时的健康、财务等记录，若发现未如实告知且与理赔无关，可能仅调整保费或解除合同（但需退还现金价值）；若与理赔有关（如隐瞒疾病史但因该疾病申请理赔），可能拒赔；
   
2. 证据保留问题：10年前的投保资料（如体检报告、财务证明）可能因保管不善而灭失，保险公司若无法证明“未如实告知”的存在或“足以影响承保决定”，可能承担举证不能的不利后果。

总结建议

1. 立即核查合同与告知内容：梳理投保时未告知的具体事项（如健康异常、财务状况等），判断是否属于“重大事项”；
   
2. 评估保险公司追责可能性：若未告知事项与保险事故无关，且保险公司在2年内未提出异议，10年后追责风险较低；若涉及重大隐瞒且保险公司有证据，仍需做好应对准备；
   
3. 保留证据：保存投保时的所有资料（如告知书、体检报告、聊天记录等），以备后续争议时使用。
   

若有具体合同或未告知事项的细节，可进一步向我说明，我会结合实际情况为您分析风险。