可以申请房贷，但能否获批取决于多个因素，包括银行的具体审核标准、逾期记录的严重程度、当前信用状况及还款能力等。以下从不同角度为你详细分析：

1. 逾期记录的影响
   虽然配偶的逾期记录已全部结清，但72次逾期属于高频次逾期，银行在审核房贷时会重点关注此类历史信用问题。逾期次数多可能被视为信用风险较高，但结清状态表明已履行还款义务，部分银行可能酌情考虑。若逾期集中在短期（如1-2年内）且无当前逾期，影响会相对减弱；若逾期分散在较长时间段内，银行可能更谨慎。

2. 银行审核标准差异
   不同银行对逾期记录的容忍度不同。部分银行可能设定“连续逾期不超过3次、累计逾期不超过6次”的隐性标准，72次逾期远超此类标准，但若逾期发生在2年前且无近期不良记录，部分银行可能通过提高首付比例、利率或要求共同还款人等方式降低风险。建议优先咨询与你有业务往来的银行（如工资代发行、存款行），或选择对信用记录审核相对宽松的中小银行。

3. 当前信用状况的弥补作用
   若配偶近2年无任何逾期记录，且信用卡使用率低（如低于30%）、负债率合理（如月收入覆盖月供2倍以上），可部分抵消历史逾期的影响。此外，提供稳定的工作证明、收入流水、资产证明（如房产、存款）等材料，能增强银行对还款能力的信心。

4. 共同申请人的角色
   若以夫妻双方名义共同申请房贷，银行会综合评估两人信用记录。若你的信用记录良好（如无逾期、查询次数少），可作为主贷人，配偶作为次贷人，降低整体风险。部分银行可能仅参考主贷人信用，此时配偶的逾期记录影响较小。

建议行动步骤：

• 提前打印配偶及本人的详细版征信报告，确认逾期记录是否已更新为“已结清”，并核对是否有其他潜在问题（如呆账、代偿记录）。
  
• 咨询目标银行信贷经理，明确其房贷政策中对历史逾期的具体要求，部分银行可能要求书面说明逾期原因（如因失业、疾病等非恶意因素）。
  
• 若银行初步反馈不乐观，可考虑增加首付比例（如从30%提高至40%）、缩短贷款期限（如从30年减至20年），或接受略高的利率（如上浮5%-10%）以提升通过率。
  

如有其他细节需进一步分析（如逾期金额、是否涉及贷款/信用卡、当前负债情况等），可随时补充信息，我会为你提供更精准的建议。