限高或被执行人的子女可以正常购买保险，法律并未禁止此类行为。以下从不同角度进行详细分析：

1. 限高措施的影响范围
   根据《最高人民法院关于限制被执行人高消费及有关消费的若干规定》，限高措施主要针对被执行人本人，限制其高消费及非生活或者经营必需的有关消费，如乘坐飞机、高铁、入住星级酒店、购买不动产或非经营必需车辆等。子女作为独立民事主体，其消费行为不受父母限高措施的直接约束，因此购买保险属于合法行为。

2. 被执行人财产与子女财产的独立性
   若子女已成年且具有完全民事行为能力，其财产与父母财产严格区分。即使父母被列为被执行人，法院也不会因父母债务问题冻结或查封子女的合法财产（如子女自有资金购买的保险）。保险合同作为子女与保险公司之间的法律关系，其有效性不受父母执行状态影响。

3. 特殊情形下的风险防范

   • 资金来源合法性：若子女购买保险的资金直接来源于父母（如父母转账），且父母已被列为被执行人，法院可能根据《民事诉讼法》及相关司法解释，对大额资金转移进行审查。若认定存在恶意转移财产、规避执行的行为，可能依法追缴或采取其他执行措施。
     
   • 保险类型与现金价值：对于具有储蓄性质或高现金价值的保险（如年金险、万能险），若子女作为投保人但实际资金来源于父母，且父母债务金额较大，法院可能根据执行需要，对保险的现金价值采取冻结、扣划等措施。但此情形需严格符合法定条件，且针对的是保险合同中的现金价值，而非禁止子女购买保险本身。

4. 实务建议

   • 子女独立购买保险：若子女使用自有资金（如工资、继承财产等）购买保险，无需担心父母执行状态的影响。
     
   • 避免资金混同：父母被执行期间，应避免将资金直接转入子女账户用于购买保险，以免被认定为恶意转移财产。
     
   • 咨询专业律师：若涉及大额保险购买或存在执行风险，建议提前评估资金来源合法性及保险合同结构，必要时通过法律手段隔离风险。

总结：限高或被执行人的子女可以正常购买保险，但需确保资金来源合法且避免与父母财产混同。若存在执行风险，建议结合具体案情咨询律师，制定合规方案。