单方事故中，保险公司第二天来定损是可以的，但需满足一定条件且可能产生不同后果，具体分析如下：

1. 定损时间的灵活性
   法律并未强制要求保险公司必须在事故发生当天完成定损。根据《保险法》第二十三条，保险公司收到赔偿请求后，应及时作出核定（情形复杂的需在30日内核定）。因此，第二天到场定损本身不违法，但需以“及时”为前提。若因延迟导致损失扩大（如车辆未及时维修引发二次损坏），保险公司可能对扩大部分拒赔。

2. 定损延迟的潜在风险

   • 证据灭失风险：若事故现场未保留（如车辆已移动、痕迹被清理），保险公司可能以“无法确定损失原因”为由拒赔或核减金额。
     
   • 维修成本争议：延迟定损可能导致维修市场价格波动，保险公司可能按定损时的市场价赔偿，而非事故发生时的价格。
     
   • 责任免除条款：部分保单约定“被保险人需在事故后48小时内报案”，若未按时报案，保险公司可能拒赔。但此条款仅约束报案时间，非定损时间。

3. 用户应对建议

   • 立即报案：事故发生后第一时间联系保险公司，说明情况并确认定损时间，保留通话记录或书面确认。
     
   • 固定证据：自行拍摄事故现场照片、视频，记录车辆损坏部位、环境细节，必要时联系交警出具事故认定书。
     
   • 书面催告：若保险公司延迟定损，可发送书面催告函（邮件或短信），要求其限期到场，避免后续争议。
     
   • 协商或投诉：若因延迟导致损失扩大，可要求保险公司补充定损或赔偿差额；协商不成可向当地银保监会投诉或通过诉讼解决。

总结：第二天定损合法但需谨慎，用户应主动固定证据、催告保险公司，并关注保单条款中的时间限制。如有争议，可进一步向我咨询具体处理方案。