法院在认定借款人使用他儿子的微信和银行卡进行借款行为时，会综合考虑多种因素，包括证据的真实性、合法性以及关联性，以及借款人的实际行为等。具体分析如下：

一. 证据认定

1. 证据的真实性、合法性、关联性：法院首先会审查相关证据，如微信聊天记录、转账记录等，以确认其真实性、合法性和关联性。这些证据应能够清晰地表明借款人确实使用了他儿子的微信和银行卡进行借款行为。

   • 例如，如果微信聊天记录中明确显示了借款人以他儿子的名义进行借款，并且转账记录也证实了资金流入了借款人的账户，那么这些证据将具有较强的证明力。

2. 借款人的实际行为：法院还会考察借款人的实际行为，包括其是否承认使用了儿子的微信和银行卡，以及是否有其他证据支持这一行为。

   • 例如，如果借款人在法庭上承认了这一行为，或者有其他证人证言、书证等支持这一事实，那么法院将更有可能认定借款人确实存在该行为。

二. 法律后果

1. 合同效力：如果法院认定借款人使用他儿子的微信和银行卡进行借款行为，且该行为构成欺诈或违反法律法规，那么相关的借款合同可能会被认定为无效或部分无效。

   • 例如，如果借款人以儿子的名义签订借款合同，但实际上并未获得儿子的授权或同意，那么该合同可能会因欺诈而被认定为无效。

2. 责任承担：如果借款合同被认定为有效，且借款人未能按时还款，那么借款人将需要承担相应的法律责任，包括偿还借款本金、利息以及可能产生的违约金等。

   • 例如，如果借款人以儿子的名义借款并实际使用了资金，但未能按时还款，那么他将需要承担还款责任，并可能面临法律追究。

我建议，在处理此类案件时，应尽可能收集全面、客观的证据，以支持自己的主张。同时，借款人也应遵守法律法规，不得利用他人的身份信息进行欺诈或违法行为。如有进一步需要，您可以继续咨询我。