对于目前国内这种居间介绍人模式 有没有法律法规定性这种收费为诈骗的定性-项磊律师|法行宝
2026-05-07 刑事辩护

结论:对于居间介绍人模式的收费是否构成诈骗,不能一概而论,需结合具体行为模式、主观故意及法律要件综合判断。以下从法律定性、行为边界、风险防范三个角度展开分析:

1. 法律定性:诈骗罪的构成要件

根据《刑法》第266条,诈骗罪需满足以下要件:

  • 主观故意:以非法占有为目的;
  • 客观行为:虚构事实或隐瞒真相,使被害人陷入错误认识;
  • 危害结果:被害人基于错误认识处分财产,行为人因此获利;
  • 因果关系:财产损失与欺骗行为直接相关。

居间介绍人模式是否构成诈骗的关键:
若介绍人通过虚构项目、伪造资质、隐瞒关键风险(如资金用途、回报率真实性)等手段,诱使委托人支付“居间费”,且介绍人无实际履行能力或根本未打算履行居间义务,则可能涉嫌诈骗。例如:

  • 介绍人谎称与某金融机构有内部渠道,可优先放贷,收取高额“手续费”后失联;
  • 介绍人伪造项目合同,承诺高回报投资,收取“居间费”后转移资金。

若行为符合上述要件,收费可能被定性为诈骗犯罪的违法所得,需依法追缴并退赔被害人。

2. 行为边界:合法居间与诈骗的区分

合法居间行为受《民法典》第961条保护,其核心特征为:

  • 真实信息披露:介绍人需如实告知项目风险、资质、回报率等关键信息;
  • 合理收费:居间费通常与服务成果挂钩(如促成合同签订后按比例收取),且金额符合市场行情;
  • 履行义务:介绍人需积极促成交易,而非仅“收钱办事”后消失。

风险点提示:

  • 若介绍人承诺“保本高收益”“100%成功”等绝对化表述,可能涉嫌虚假宣传;
  • 若收费后未提供任何实质服务,或以“打点关系”“加急费”等名义额外收费,可能涉嫌欺诈。

3. 风险防范:对委托人与介绍人的建议

对委托人:

  • 核实资质:要求介绍人提供项目方营业执照、金融许可证等文件,并通过官方渠道验证;
  • 书面合同:签订居间协议,明确服务内容、收费标准、违约责任;
  • 警惕异常要求:对“先付费后服务”“现金交易”等要求保持谨慎,避免资金转入个人账户。

对介绍人:

  • 避免过度承诺:如实告知项目风险,不得夸大回报或隐瞒关键信息;
  • 合规收费:居间费需与服务成果匹配,避免以“咨询费”“茶水费”等名义变相高收费;
  • 保留证据:保存服务过程记录(如沟通记录、促成交易的证据),以证明履约行为。

4. 司法实践中的认定趋势

近年来,司法机关对金融领域诈骗犯罪打击力度加大,尤其关注“以居间为名行诈骗之实”的行为。例如:

  • 某案中,介绍人虚构与银行高层的“特殊关系”,收取“贷款加速费”后未办理任何业务,法院以诈骗罪判处其有期徒刑;
  • 另一案中,介绍人虽促成部分交易,但通过隐瞒项目真实风险、虚增回报率等手段骗取高额居间费,法院认定其构成诈骗罪(部分既遂、部分未遂)。

总结:居间介绍人模式的收费是否构成诈骗,需结合行为主观目的、客观手段及危害结果综合判断。若您或您身边的人涉及此类纠纷,建议提供具体行为细节(如合同内容、收费方式、介绍人承诺等),以便进一步分析法律风险。