结论：在保险公司按全损理赔但您认为赔偿金额太少的情况下，您有权选择不接受全损理赔而要求修车，但具体能否实现以及后续处理方式需结合保险合同条款、车辆实际状况及法律规定综合判断。以下是具体分析：

1. 保险合同条款的约定是关键

• 全损理赔的条件：保险公司认定车辆全损通常需满足一定条件（如维修费用超过车辆实际价值的一定比例，或车辆无法修复等）。若合同明确约定“维修费用达实际价值X%时推定全损”，且保险公司已按此标准计算赔偿，则其理赔金额可能具有合同依据。
• 选择权条款：部分保险合同会赋予被保险人“选择修复或全损”的权利。若合同中有此类条款，您可直接要求修车，保险公司应配合定损并支付维修费用。
• 建议：立即查阅保险合同中“全损定义”“理赔方式选择”等条款，确认是否有明确限制或赋予您选择权。

2. 车辆实际状况与维修可行性

• 维修价值评估：即使保险公司认定全损，若车辆实际损伤可通过维修恢复使用，且维修成本低于全损赔偿金额，您有权要求修车。此时需提供专业维修机构的评估报告，证明车辆修复后仍符合安全标准。
• 残值处理：若选择修车，保险公司可能要求收回车辆残值（如未完全损坏的零部件）或从赔偿款中扣除残值费用。需与保险公司协商残值归属及扣除方式。

3. 法律层面的支持与限制

• 《保险法》原则：根据《保险法》第五十五条，保险金额不得超过保险价值，超过部分无效。若保险公司全损理赔金额低于车辆实际价值（需通过评估确定），您可主张赔偿不足部分。
• 禁止不当得利：若您选择修车后，车辆修复价值加上残值超过全损赔偿金额，可能被认定为不当得利，保险公司有权要求返还差额。

4. 操作建议

• 第一步：书面异议：向保险公司提交书面申请，明确拒绝全损理赔并要求修车，附上维修方案及费用清单。
• 第二步：协商或投诉：若保险公司拒绝，可向当地银保监会投诉或通过保险行业协会调解，要求重新定损。
• 第三步：诉讼或仲裁：若协商无果，可依据保险合同争议解决条款（如仲裁条款或诉讼管辖约定）提起法律程序，主张按实际维修费用赔偿。

温馨提示：处理此类纠纷时，务必保留所有沟通记录、定损报告及维修证据。若车辆为贷款购买，还需提前与贷款方沟通，避免因理赔方式变更影响征信或贷款合同履行。如有进一步疑问，可直接向我咨询具体操作细节。