核心结论：一笔贷款逾期通常不会直接影响另一笔正常贷款的利息计算方式，但逾期可能触发银行对借款人整体信用状况的重新评估，进而间接影响另一笔贷款的还款条件。具体分析如下：

1. 两笔贷款独立计算利息
   银行与借款人签订的每笔贷款合同均为独立法律关系，利息计算方式（如固定利率、浮动利率）及还款期限通常以单笔合同为准。若其中一笔贷款逾期，另一笔正常贷款的利息仍按原合同约定计算，银行无权单方面变更未逾期贷款的利率或还款方式。
   例外情形：若两笔贷款合同中存在“交叉违约条款”（即任一笔贷款违约将导致其他贷款提前到期或利率调整），则逾期可能触发另一笔贷款的利率变更。但此类条款需在合同中明确约定，且银行需履行告知义务。

2. 逾期可能引发的间接影响

   • 信用评估下调：逾期记录会纳入央行征信系统，导致借款人整体信用评分降低。银行可能因此对另一笔正常贷款的利率进行动态调整（如浮动利率贷款），或要求提前还款、增加担保措施。
     
   • 资金链压力：若借款人因逾期被银行要求提前偿还部分或全部贷款，可能导致其资金周转困难，进而影响另一笔贷款的按时还款，形成连锁反应。
     
   • 合同权利行使：银行可能依据《民法典》第673条（借款人未按照约定用途使用借款的，贷款人可停止发放、提前收回或解除合同）主张权利，但需以合同约定为前提。

3. 应对建议

   • 核查合同条款：立即查阅两笔贷款合同，确认是否存在交叉违约、利率调整等特殊条款，评估逾期对另一笔贷款的具体影响。
     
   • 主动沟通协商：若另一笔贷款即将到期或存在还款压力，可与银行协商延期还款、调整还款计划或申请临时额度，避免因逾期导致信用进一步恶化。
     
   • 法律风险防范：若银行单方面变更未逾期贷款的利率或还款条件，可依据《民法典》第544条（当事人对合同变更内容约定不明确的，推定为未变更）主张权利，必要时通过诉讼或仲裁解决争议。

提示：贷款逾期可能引发复杂的法律后果，建议根据具体合同条款及银行政策制定应对方案。如有进一步疑问，可直接向我咨询贷款合同纠纷、征信修复等领域的法律问题。