夫妻一方逾期欠款还上之后能否申请高额贷款，需结合具体情况综合判断，主要取决于以下因素：

1. 个人征信记录的影响
   逾期还款记录会体现在个人征信报告中，即使已还清欠款，该记录仍可能保留5年（根据《征信业管理条例》）。银行或金融机构在审批贷款时，会重点审查征信报告中的逾期次数、金额及时间间隔。若逾期次数较少（如仅1-2次）、金额较小且已结清超过2年，部分机构可能酌情放宽条件；但若逾期频繁或金额较大，即使还清也可能被拒贷或降低贷款额度。

2. 夫妻共同债务的认定
   若逾期欠款属于夫妻共同债务（如贷款用于家庭共同生活、经营等），即使由一方单独偿还，另一方的征信也可能受间接影响。部分银行会要求夫妻双方共同签署贷款合同，此时另一方的征信状况会成为审批关键。若逾期方已还清欠款，但另一方征信存在瑕疵，仍可能影响整体贷款申请。

3. 收入与负债比的评估
   贷款机构会通过“债务收入比”（DTI）评估还款能力。即使逾期记录已消除，若申请人当前负债过高（如信用卡透支、其他贷款未结清），或收入不足以覆盖新增贷款月供，仍可能被拒贷。建议提前计算家庭月收入与总负债的比例，确保DTI低于50%（不同机构标准可能不同）。

4. 贷款类型与机构政策

   • 抵押贷款：若提供房产、车辆等足值抵押物，部分机构对征信要求可能放宽，但需评估抵押物价值及变现能力。
     
   • 信用贷款：无抵押物时，征信记录和收入稳定性是核心审批因素，逾期记录影响更大。
     
   • 银行 vs. 非银机构：银行政策通常更严格，非银机构（如消费金融公司）可能接受轻微逾期记录，但利率可能更高。

行动建议：

1. 结清欠款后，立即通过中国人民银行征信中心查询个人征信报告，确认逾期记录已更新为“已结清”。
   
2. 若征信存在瑕疵，可尝试提供额外证明材料（如收入证明、资产证明）增强还款能力可信度。
   
3. 优先选择对征信要求较宽松的机构或贷款产品，或考虑增加共同借款人（如配偶征信良好）。
   
4. 若贷款被拒，可要求机构出具书面拒贷理由，针对性改善后再次申请。
   

如有进一步疑问（如具体逾期情况对贷款的影响、如何修复征信等），可直接向我咨询，我会结合您的实际情况提供更详细的方案。