结论：男方能否贷款需结合具体情况判断，但女方逾期结清记录本身不直接导致男方被拒贷，关键取决于男方自身信用状况、还款能力及贷款类型要求。

1. 个人信用独立原则
   根据《征信业管理条例》，夫妻双方的信用记录独立评估。女方曾有逾期但已结清，其信用记录会显示“已结清”状态，对男方个人贷款申请无直接负面影响。银行主要审查男方本人的征信报告（如逾期次数、负债率、查询记录等），若男方信用良好，通常不会因女方历史问题被拒。

2. 共同贷款或担保场景的例外

   • 共同贷款：若男方申请的是夫妻共同贷款（如房贷），银行会综合评估双方信用。女方虽已结清逾期，但若逾期次数较多或涉及严重失信（如呆账、代偿），可能影响共同贷款审批或导致利率上浮。
     
   • 担保责任：若男方为女方此前贷款提供过担保，且女方逾期期间男方未履行担保责任（如代偿），则男方自身信用可能受损，间接影响其贷款申请。

3. 银行风控政策的差异化影响
   不同银行对配偶信用瑕疵的容忍度不同。部分银行可能要求配偶征信无严重逾期（如连续3期以上逾期），否则需追加共同还款人或提高首付比例；而另一些银行可能仅关注申请人本人信用，对配偶历史问题不作硬性限制。建议男方提前向目标银行确认具体政策。

4. 还款能力是核心考量
   无论女方信用如何，男方贷款审批的关键在于其自身收入稳定性、负债比（月供/收入≤50%）及资产状况。若男方收入充足、负债低，即使女方曾有逾期，银行仍可能放贷；反之，若男方还款能力不足，即使女方信用完美，也可能被拒。

行动建议：

• 男方先自查个人征信报告（可通过央行征信中心官网或银行APP查询），确认无逾期、呆账等不良记录；
  
• 若申请共同贷款，提前与银行沟通女方信用情况，准备结清证明、收入流水等材料，说明逾期原因及当前财务状况；
  
• 若男方信用存在瑕疵（如自身有逾期），可优先选择对信用要求较低的贷款产品（如抵押贷、消费金融公司贷款），或通过增加共同还款人、提供担保等方式提高通过率。
  

如有进一步疑问，可直接向我咨询具体场景下的法律风险及应对策略。