结论：欠信用卡2万逾期后每月还一千多是否正常，需结合具体还款计划、信用卡合同条款及银行政策综合判断，以下从不同角度进行分析：

1. 从还款能力与合同条款角度

• 正常情况：若每月还款一千多元（如1200元）包含部分本金和利息，且符合信用卡合同中约定的最低还款额或分期还款计划，则属于正常还款行为。例如，若银行允许分期24期偿还2万元，每月本金约833元，加上利息和手续费后可能接近1200元，此时还款计划合法有效。
• 风险提示：若每月还款仅覆盖利息或极低本金（如仅还利息500元+本金100元），可能导致剩余本金持续产生高额利息，长期来看可能加重债务负担。根据《民法典》第六百七十五条，借款人应按约定还款，但银行不得通过不合理条款加重借款人责任。

2. 从银行催收与法律后果角度

• 逾期处理：若未与银行协商分期计划，逾期后银行可能按合同约定收取违约金（通常为最低还款额未还部分的5%）和罚息（日利率万分之五左右）。例如，2万元逾期后每月违约金可能达100元（假设最低还款额2000元未还），罚息约300元（2万×0.05%×30天），此时每月还款1200元可能仅覆盖部分罚息和违约金，本金未减少。
• 法律风险：若连续3个月以上未足额还款，银行可能启动催收程序，甚至通过诉讼要求一次性偿还全部欠款。根据《民事诉讼法》及相关司法解释，银行有权申请冻结借款人银行账户或查封财产。

3. 从协商还款与解决方案角度

• 协商分期：若还款压力较大，可主动与银行协商延长还款期限或调整还款金额。例如，将2万元分期36期，每月还款约600元（本金）+利息，可显著降低压力。根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》第七十条，银行应与持卡人平等协商个性化分期还款协议。
• 避免以贷养贷：切勿通过其他贷款偿还信用卡欠款，否则可能陷入更高息债务循环。若已无力偿还，可咨询律师评估是否符合个人债务重组条件。

4. 具体计算示例（假设情景）

• 情景1：银行同意分期24期，年利率15%，每月还款额计算如下： $\( \text{每月还款额} = \frac{20000 \times \frac{15\%}{12} \times (1+\frac{15\%}{12})^{24}}{(1+\frac{15\%}{12})^{24}-1} \approx 960 \text{元} \)$ 若每月还款1200元，则超出约定金额，可能被视为提前还款，银行通常不会拒绝。
• 情景2：逾期后未协商分期，仅按最低还款额（10%）还款，每月需还2000元。若仅还1200元，则构成违约，银行可能收取违约金并上报征信。

建议：

1. 立即联系银行客服确认当前欠款总额、利息及违约金计算方式；
2. 要求银行提供书面还款计划，明确每期还款金额及本金、利息构成；
3. 若还款压力持续，可向当地银保监会或金融调解组织申请协助协商；
4. 保留所有还款凭证，避免银行误报逾期记录。

如有进一步疑问或需具体协商方案，可直接向我咨询。