结论：个体工商户用现金发工资并不直接违法，但需要满足一定的条件，并确保符合相关法律法规的要求。
分析说明：
支付方式的合法性：
- 根据《中华人民共和国劳动法》和《中华人民共和国劳动合同法》的相关规定，并未明确禁止用人单位以现金形式支付工资。因此，从法律条文的角度来看，个体工商户用现金发工资并不直接违法。
工资支付的要求：
- 尽管法律未禁止现金支付，但用人单位（包括个体工商户）在支付工资时，必须确保工资支付的真实、准确、完整，并保留好相关的支付记录。这是为了保障劳动者的权益，防止用人单位拖欠或克扣工资。
- 如果个体工商户选择用现金发工资，应当要求劳动者在收到工资时签字确认，并妥善保存这些签字确认的记录，以作为工资已支付的证据。
税务和社保的缴纳：
- 个体工商户在支付工资时，还需要依法为劳动者缴纳社会保险费，并代扣代缴个人所得税。这是用人单位的法定义务，与工资支付方式（现金或银行转账）无关。
- 如果个体工商户未依法为劳动者缴纳社会保险费或代扣代缴个人所得税，即使采用现金支付工资，也可能面临税务和社保部门的处罚。
潜在的风险和注意事项：
- 采用现金支付工资可能增加管理成本和风险，如现金的保管、运输和支付过程中的安全问题。
- 现金支付也不利于用人单位进行财务管理和税务申报，可能增加财务和税务合规的风险。
行动建议：
- 合规操作：如果个体工商户选择用现金发工资，应当确保工资支付的真实、准确、完整，并保留好相关的支付记录（如劳动者签字确认的收据）。
- 税务和社保合规：依法为劳动者缴纳社会保险费，并代扣代缴个人所得税，确保税务和社保的合规性。
- 考虑转账支付：为了降低管理成本和风险，以及便于财务管理和税务申报，个体工商户可以考虑采用银行转账等电子支付方式支付工资。
特殊场景：
- 如果个体工商户与劳动者之间存在争议或纠纷，且涉及工资支付问题，那么工资支付记录（包括现金支付的签字确认记录）将成为解决争议的重要证据。因此，个体工商户应当妥善保存这些记录。
相关法规：
- 《中华人民共和国劳动法》第五十条：工资应当以货币形式按月支付给劳动者本人。不得克扣或者无故拖欠劳动者的工资。
- 《中华人民共和国劳动合同法》第三十条：用人单位应当按照劳动合同约定和国家规定，向劳动者及时足额支付劳动报酬。
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