当您作为债权人，为债务人偿还了债务后，若想要起诉债务人和担保人以追回您的损失，您需要遵循以下详细步骤和注意事项：
一、明确担保类型和责任范围
首先，您需要明确担保人提供的担保类型，这主要分为一般保证和连带责任保证两种：
一般保证：在此情况下，保证人享有先诉抗辩权。这意味着，在主合同纠纷未经审判或仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，保证人有权拒绝承担保证责任。但存在特定情形（如债务人下落不明且无财产可供执行、已受理债务人破产案件等）时，保证人需承担保证责任。
连带责任保证：在此情况下，保证人与债务人对债务承担连带责任。当债务人不履行到期债务或发生约定情形时，您既可请求债务人履行，也可直接请求保证人在其保证范围内承担责任。
同时，您还需根据担保合同的约定，确定担保人的责任范围，这通常包括主债权及其利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用等。
二、全面收集证据材料
证据是诉讼成功的关键。您应全面收集以下证据：
主合同：即您与债务人之间的借款合同或协议，证明债权债务关系的合法性及具体条款。
担保合同：明确担保的范围、方式、期间等，包括保证合同、抵押合同、质押合同等。
履行凭证：如您为债务人偿还债务的转账记录、收条等，证明您已履行了合同义务。
债务人未履行还款义务的证据：如催款通知、逾期还款记录等，证明债务人未按照约定履行还款义务。
其他相关证据：如担保人的身份信息、联系方式等，以便在诉讼过程中联系担保人。
三、确定管辖法院并提起诉讼
根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，因合同纠纷提起的诉讼，由被告住所地或者合同履行地人民法院管辖。您可以选择向主合同约定的履行地或担保人住所地法院提起诉讼。
在提起诉讼前，您需要准备起诉状，详细列明原告（您自己）和被告（债务人和担保人）的基本信息、诉讼请求（明确要求债务人和担保人承担的还款责任及具体金额、利息、实现债权的费用等）、事实和理由（陈述债权债务关系、担保合同签订情况、债务人未履行债务的事实及要求担保人承担责任的依据）。
将起诉状及相关证据材料提交给有管辖权的人民法院，并按照法院的要求缴纳诉讼费用。
四、参与诉讼过程
出庭应诉：按照法院的通知，准时参加庭审。
陈述事实和理由：在庭审中，详细陈述借款事实、担保情况以及债务人未履行还款义务的情况。
举证质证：提供证据支持自己的主张，并对对方提供的证据进行质证。
法庭辩论：就案件争议焦点进行辩论，维护自己的合法权益。
五、执行判决结果
获得胜诉判决：如果法院认定债务人和担保人应承担还款责任，将作出判决支持您的诉讼请求。
申请强制执行：若债务人和担保人未按判决履行还款义务，您可以在法定期限内向法院申请强制执行。
执行措施：法院可以采取查封、扣押、拍卖等措施来执行债务人和担保人的财产，以实现您的债权。
六、注意事项
诉讼时效：注意担保责任的诉讼时效期间，避免超过时效导致无法追究担保人的责任。
担保物权实现顺序：如果担保方式为抵押或质押，且存在多个担保物权时，需遵循法律规定的实现顺序。
法律风险防范：在签订担保合同时，应充分了解担保人的信用状况和偿债能力，以降低法律风险。同时，在诉讼过程中，也要密切关注债务人和担保人的财产状况，以便及时采取执行措施。
遵循以上步骤和注意事项，您将能够更有效地维护自己的合法权益，追回因代偿债务而产生的损失。