若因没钱还贷款导致法院执行房产，核心结论是需根据不同阶段和具体情况采取应对措施，具体如下：
执行前阶段：主动沟通与协商
- 与贷款机构协商：在法院正式启动执行程序前，借款人应主动与贷款银行或金融机构联系，说明自身经济困难情况，尝试协商延长还款期限、调整还款计划（如将按月还款改为按季还款）、申请贷款展期或暂停还款（部分银行可能提供“停息挂账”服务，但需符合特定条件）。若能达成书面协议，可避免房产被强制执行。
- 提供经济困难证明：若因失业、重大疾病等不可抗力导致无力还款，需向贷款机构提供相关证明（如失业证明、医疗诊断书等），增加协商成功的可能性。
执行中阶段：法律程序与权利保护
- 法院执行流程：若协商未果，贷款机构可能向法院申请强制执行。法院受理后，会向借款人送达《执行通知书》，要求限期履行债务；逾期未履行，法院将依法查封、评估、拍卖房产。
- 提出执行异议：若借款人认为执行行为违法（如未依法送达通知、查封财产超出债务范围等），可在收到《执行通知书》后10日内向法院提出书面异议，法院将审查并作出裁定。若对裁定不服，可在10日内向上一级法院申请复议。
- 申请保留必要居住房屋：根据《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》，若被执行人及其所扶养家属生活所必需的居住房屋，法院可查封但不得拍卖、变卖或抵债。借款人可向法院申请保留唯一住房，但需满足“唯一住房”且“面积符合当地标准”等条件。
执行后阶段：房产处置与债务清偿
- 房产拍卖与价款分配：若房产被拍卖，拍卖所得价款将优先清偿贷款本金、利息及执行费用。若价款不足以清偿全部债务，剩余债务仍需借款人继续偿还（除非贷款机构同意减免）；若价款有剩余，将退还借款人。
- 参与分配与优先权：若借款人有多笔债务，其他债权人可申请参与分配拍卖价款。但贷款机构作为抵押权人，对拍卖价款享有优先受偿权（即优先于普通债权人受偿）。
- 债务重组或破产申请：若借款人负债过高，可考虑与债权人协商债务重组（如减免部分债务、延长还款期限等），或向法院申请个人破产（若当地已建立个人破产制度），通过破产程序清理债务，但可能面临信用限制等后果。
建议：若面临房产被执行风险，建议借款人优先通过协商解决；若协商无果，需及时咨询专业律师，了解自身权利并制定应对策略，避免因程序失误导致权益受损。如有具体法律问题，可直接向我咨询。