给居民断水断电是否违法以及如何处理，这是一个涉及法律权益和物业服务规范的重要问题。
首先，给居民断水断电通常是违法的。根据《中华人民共和国电力法》以及相关法律法规，用电和用水是居民的基本生活需求，受到法律的保护。只有当用电户或用水户实施了违法用电、用水等不当行为时，供电部门或供水部门才有权采取相应的断水断电措施。而物业公司，作为提供物业服务的主体，并不具备直接断水断电的法律权力。
在实际操作中，有些物业公司可能会在物业服务协议、装修协议等合同中约定，当业主发生违规装修等不当行为时，物业公司可以采取断水断电等措施。然而，这样的约定内容往往是无效的。因为这类格式合同条款排除了业主的基本生活权利，违反了公序良俗和法律法规的规定，因此应被认定为无效。
那么，当业主出现违规行为且拒不整改时，物业公司应该如何处理呢？
依法维权：物业公司应当依据相关法律法规和合同约定，通过合法途径来维护自身的权益和小区的秩序。例如，可以向有关行政管理部门报告，由行政管理部门依法处理。
合理催缴：如果是因为业主不交物业费而引发的纠纷，物业公司应当采取通知、公告、诉讼等合理手段来催缴物业费，而不得采取断水断电等极端方式。根据《民法典》的相关规定，物业服务人不得采取停止供电、供水等方式催交物业费。
寻求法律帮助：如果物业公司认为业主的行为已经严重违反了合同约定或法律法规，且无法通过协商解决，那么可以寻求法律帮助，通过法律途径来解决问题。
综上所述，给居民断水断电是违法的，物业公司应当依法、文明地进行管理，不得通过格式条款赋予自己法外权利。当遇到业主违规行为时，物业公司应当采取合法、合理的措施来维护小区的秩序和自身的权益。