关于您提出的“保险公司在投保之后出免责条款是否有效”的问题，这实际上是一个涉及保险合同法律效力的复杂议题。下面，我将从多个方面为您详细解析。

首先，我们需要明确的是，保险公司免责条款的合法有效性并非一成不变，而是取决于多个因素的综合考量。在投保之后，如果保险公司试图新增或修改免责条款，其有效性将主要取决于以下几个方面：

1. 法律基础与合规性：

   • 免责条款必须符合《中华人民共和国保险法》等相关法律法规的规定，不得违反法律、行政法规的强制性规定。例如，保险公司不能通过免责条款免除其依法应承担的责任，如因故意或重大过失造成对方财产损失的责任。

2. 提示与说明义务的履行：

   • 根据法律规定，保险人在订立或修改合同时，必须对免责条款作出足以引起投保人注意的提示，并以书面或口头形式向投保人明确说明条款内容。如果保险公司在投保之后新增或修改免责条款，却未履行这一提示和说明义务，那么该免责条款将不产生法律效力。

3. 投保人的同意与知情权：

   • 投保人有权在充分了解免责条款内容的基础上，自愿接受并同意该条款。如果保险公司在投保之后未经投保人同意就擅自新增或修改免责条款，或者未给予投保人足够的时间和机会去了解这些条款，那么投保人有权主张该免责条款无效。

4. 条款的明确性与公平性：

   • 免责条款的内容必须明确、具体，且不应显失公平。如果条款内容模糊不清或存在多种解释，或者过分加重了投保人或被保险人的责任而减轻了保险公司的责任，那么该条款可能被认定为无效。

在实际应用中，投保人应仔细阅读并理解保险合同中的所有条款，特别是免责条款部分。如果对任何条款有疑问或不明确之处，应及时向保险公司咨询并要求其提供详细解释。同时，投保人也应保留好相关证据，以便在必要时维护自己的合法权益。

综上所述，保险公司在投保之后出免责条款的有效性取决于多个因素的综合考量。只有当免责条款内容合法、明确，且保险人已充分履行提示和说明义务，同时投保人也已自愿接受并同意该条款时，该条款才具备法律效力。否则，投保人有权主张该免责条款无效。