社保缴费基数按上年度平均工资的60%缴纳是合法的，但按25%缴纳不合法。具体分析如下：

1. 社保缴费基数的合法范围
   根据《社会保险法》及《社会保险费征缴暂行条例》，社保缴费基数通常以职工上年度月平均工资为基准，但需在当地社保部门规定的上下限范围内。下限一般为当地上年度职工月平均工资的60%，上限为300%。因此，按上年度平均工资的60%缴纳社保是合法的最低标准，适用于收入低于当地平均工资60%的职工。

2. 按25%缴纳的违法性
   若用人单位或个人试图按上年度平均工资的25%缴纳社保，则明显低于法定下限（60%），属于违法行为。社保部门有权责令补缴差额，并可能对用人单位处以滞纳金或罚款（《社会保险法》第八十六条）。此外，职工有权向社保部门投诉或申请劳动仲裁，要求用人单位按实际工资或法定下限补缴社保。

3. 特殊情形说明

   • 灵活就业人员：部分地区允许灵活就业人员按更低档次（如60%、80%等）选择缴费基数，但通常仍需以当地平均工资的60%为最低标准，25%无明确法律依据。
     
   • 政策调整：若地方性法规或临时政策允许阶段性降低缴费比例（如疫情期间缓缴政策），需以官方文件为准，但此类政策通常有明确期限和适用范围，不构成长期合法依据。

建议：若您或您所在单位存在社保缴费基数争议，可提供具体工资数据及当地社保政策，进一步向我咨询补缴方案或维权途径。