若全款购买的房子用于向银行贷款后无法偿还，核心前提是借款人已面临债务违约风险，可能引发银行追索债权、房产被处置等法律后果。以下是具体分析及应对建议：

1. 短期资金周转困难：尝试协商延期或分期还款
   根据《民法典》第六百七十八条，借款人可在还款期限届满前向银行申请展期。若因临时性收入中断（如失业、疾病）导致无法按时还款，应立即联系银行说明情况，提交收入证明、医疗证明等材料，申请延长还款期限或调整还款计划。银行可能同意暂停还本、仅支付利息，或延长贷款期限以降低月供压力。
   关键点：需在逾期前主动协商，避免银行直接启动催收程序；展期申请需银行书面同意，口头承诺无效。

2. 长期还款能力丧失：考虑资产处置或债务重组

   • 自愿出售房产：若房产市场价值高于贷款余额，可自行挂牌出售，用售房款偿还贷款。需注意：
     
     • 需银行同意提前还款（部分银行可能收取违约金）；
       
     • 售房款需优先清偿银行贷款，剩余部分归借款人所有；
       
     • 若房产已抵押，需办理解押手续后才能过户。
       
   • 债务重组：与银行协商减免部分利息或本金（需银行同意），或通过第三方机构（如资产管理公司）接手债务，但可能涉及额外费用。
     

3. 银行启动法律程序：应对抵押物处置风险
   若借款人未主动协商且连续3个月以上未还款，银行可能依据《民事诉讼法》向法院申请拍卖抵押房产。此时：

   • 法院拍卖流程：银行需提供贷款合同、抵押登记证明等材料，法院裁定后委托拍卖机构公开拍卖；
     
   • 拍卖款分配：优先清偿银行贷款本金、利息、违约金及拍卖费用，剩余部分退还借款人；
     
   • 不足清偿部分：若拍卖款不足以覆盖债务，银行可继续向借款人追偿剩余债务（如通过冻结银行账户、工资扣划等方式）。
     

4. 极端情况：个人破产申请（仅限试点地区）
   在深圳等个人破产制度试点地区，若借款人因贷款逾期导致资不抵债，可向法院申请个人破产。经法院审查后，可能裁定免除部分债务，但需满足严格条件（如诚信申报财产、配合破产程序等），且会留下信用污点，影响未来融资能力。

行动建议：

• 立即行动：逾期前主动联系银行，避免被动等待；
  
• 保留证据：保存所有与银行的沟通记录（如录音、邮件），以备后续争议；
  
• 咨询专业意见：若涉及复杂债务结构或房产价值争议，可进一步向我咨询具体操作方案。
  

（注：具体操作需结合贷款合同条款、当地司法实践及银行政策，以上内容仅供参考。）