结论：每月还300元是否可行，需结合借款本金、利息约定、借款期限以及双方协商情况综合判断。若每月还款额远低于合理还款水平，可能面临债权人起诉、利息持续累积等风险。以下从不同角度详细分析：

一、法律层面：还款金额需满足“合理性”要求

根据《民法典》第六百七十五条，借款人应按约定期限返还借款；未约定或约定不明的，借款人可随时返还，贷款人可催告借款人在合理期限内返还。“合理性”的核心在于还款金额需覆盖利息（如有约定）并逐步减少本金。

1. 若借款无利息：
   每月还款300元，需计算还清本金所需时间。例如，借款10万元，每月还300元，需约27.78年（100,000÷300÷12）才能还清本金。此还款方式明显不合理，债权人可能以“未履行还款义务”为由起诉，要求一次性偿还剩余本金。

2. 若借款有利息：
   需同时满足两个条件：

   • 每月还款额≥当期利息；
     
   • 还款计划能逐步减少本金。
     例如，借款10万元，年利率15.4%（当前民间借贷利率司法保护上限），每月利息约1,283元（100,000×15.4%÷12）。若每月仅还300元，连利息都无法覆盖，本金会持续增加，债权人可要求提前还款并支付逾期利息。

二、实践层面：债权人可能采取的措施

1. 起诉要求一次性还款：
   若还款金额远低于合理水平，债权人可向法院起诉，要求借款人一次性偿还剩余本金及利息（若合法）。法院可能支持债权人的诉求，并判决借款人承担诉讼费用。

2. 利息持续累积：
   若借款有利息且未按时足额偿还，利息会按约定或法定标准持续计算，导致债务总额不断增加。例如，借款10万元，年利率15.4%，每月仅还300元，1年后债务总额可能增至约10.9万元（具体需根据还款计划计算）。

3. 信用受损：
   若债权人向法院申请强制执行，借款人可能被列入失信被执行人名单，影响个人信用（如贷款、出行、子女教育等）。

三、建议：与债权人协商并制定合理还款计划

1. 主动沟通：
   向债权人说明当前经济困难，提出调整还款计划（如延长还款期限、降低每月还款额但确保覆盖利息）。根据《民法典》第六百七十八条，借款人可在还款期限届满前申请展期，债权人同意的，可展期。

2. 签订书面协议：
   若双方达成一致，需签订书面还款协议，明确还款金额、期限、利息等条款，避免后续纠纷。

3. 优先偿还合法利息：
   若借款有利息，确保每月还款额至少覆盖合法利息部分，避免债务无限扩大。

4. 寻求法律帮助：
   若债权人不同意协商或采取过激措施（如暴力催收），可向我咨询，通过法律途径维护权益。

示例计算（假设借款10万元，年利率15.4%）：

• 合理还款：每月还款额需≥1,283元（利息），建议根据经济能力适当增加本金偿还部分（如每月还2,000元，约5年还清）。
  
• 当前方案风险：每月还300元，1年后债务总额≈100,000 + (100,000×15.4% - 300×12)×1≈10.9万元（利息未完全覆盖，本金增加）。

总结：每月还300元在大多数情况下不可行，可能面临法律风险和债务扩大。建议尽快与债权人协商，制定合理还款计划，或向我咨询具体解决方案。