核心结论：子女将房子抵押给银行为父母贷款，现无法偿还银行贷款，可能面临房产被处置、信用受损等风险，可通过与银行协商、寻求资金周转、处置房产、申请破产（极端情况）等方式应对。以下是具体情况分析：

1. 与银行协商
   • 申请贷款展期：主动与银行沟通，说明目前面临的还款困难，如因突发疾病、失业等不可抗力或临时性因素导致资金紧张。向银行提供相关证明材料，如医疗证明、失业证明等，申请延长还款期限。银行可能会根据实际情况，给予一定期限的展期，在这期间可以筹集资金偿还贷款。
   • 调整还款计划：与银行协商调整还款方式，例如将等额本息还款方式改为等额本金还款方式，或者根据自身收入情况，重新制定一个更为合理的还款计划，降低每期的还款金额，以减轻还款压力。
2. 寻求资金周转
   • 向亲友借款：向亲戚朋友说明情况，寻求他们的资金支持，暂时偿还银行贷款，避免房产被处置。在向亲友借款时，最好签订书面借款协议，明确借款金额、利息、还款期限等条款，以避免日后产生纠纷。
   • 变卖其他资产：如果子女或父母名下还有其他可变现的资产，如车辆、其他房产、贵重物品等，可以考虑将其变卖，用所得资金偿还银行贷款。
3. 处置房产
   • 自行出售房产：在银行启动房产处置程序之前，子女可以自行寻找买家出售房产。通过合法途径签订房屋买卖合同，用售房款偿还银行贷款。需要注意的是，在出售房产前，要确保已经解除了房产的抵押登记，否则可能会影响房产的正常交易。
   • 配合银行拍卖房产：如果无法自行出售房产，且经过与银行协商仍无法解决还款问题，银行可能会通过法律程序拍卖房产。在这种情况下，子女应积极配合银行和法院的工作，按照法定程序进行房产拍卖。拍卖所得款项在优先偿还银行贷款本息、罚息、诉讼费用等后，如有剩余将退还给子女；如果拍卖所得不足以偿还贷款，子女仍需承担剩余债务的偿还责任。
4. 申请破产（极端情况）
   • 如果子女确实无力偿还债务，且债务数额巨大，在符合法律规定的条件下，可以考虑申请个人破产。但个人破产制度目前在我国尚未全面推行，仅在部分地区进行试点。申请个人破产需要满足一定的条件，并经过严格的法律程序，一旦被宣告破产，将对个人的信用和生活产生重大影响，如限制高消费、限制担任企业高管等。因此，这是最后的无奈之举，需要谨慎考虑。

后续建议：在处理完当前的贷款问题后，子女和父母应吸取教训，合理规划家庭财务，避免再次出现类似的债务危机。例如，制定详细的家庭预算计划，合理安排收支；谨慎选择贷款产品，确保自身有足够的还款能力；购买适当的保险产品，以应对突发风险等。如果对具体的法律程序或财务规划有疑问，可以继续向我咨询。