结论：购买保险两年后确诊精神病能否获得赔偿，需根据保险合同的具体条款、保险类型以及疾病确诊情况综合判断，以下分情况说明：

1. 若购买的是重疾险
   需核查合同中是否将“严重精神障碍”（如严重抑郁症、双相情感障碍、精神分裂症等）列为保障范围。若合同明确包含此类疾病，且确诊时符合条款定义的严重程度（如需持续治疗、丧失自理能力等），通常可获赔；若未列入保障范围，则无法获赔。
   关键点：重疾险的赔付以合同条款列明的疾病种类及诊断标准为准，与患病时间（两年后）无直接关联，但需排除投保时故意隐瞒病史的情况。

2. 若购买的是医疗险
   医疗险通常报销因疾病产生的合理医疗费用（如住院费、药费、治疗费等）。若精神病导致住院或门诊治疗，且费用属于合同约定的报销范围（如排除免责条款中的“精神疾病治疗”），可申请理赔。
   关键点：医疗险的赔付与治疗行为直接相关，需保留完整医疗记录及费用凭证，同时注意合同是否对精神疾病有单独限制（如限额报销或免责）。

3. 若购买的是寿险或意外险

   • 寿险：以被保险人死亡或全残为赔付条件，精神病本身通常不触发赔付，但若因精神病导致自杀（需满足合同约定的免责期，如两年后自杀可能赔付），或达到全残标准（如完全丧失生活自理能力），可申请理赔。
     
   • 意外险：仅赔付因“意外事故”导致的伤害，精神病属于内在疾病，非意外事件，通常不赔付。
     关键点：寿险和意外险的赔付条件与疾病类型关联较弱，需严格对照合同条款中的“赔付范围”和“免责条款”。

4. 特殊情形：投保时未如实告知
   若投保时隐瞒了既往精神病史（如曾确诊抑郁症但未告知），保险公司可能以“未如实告知”为由拒赔。但根据《保险法》第十六条，若合同成立超过两年（即超过“不可抗辩期”），保险公司不得解除合同，仍需承担赔付责任（除非能证明投保人故意欺诈）。
   关键点：两年不可抗辩期仅适用于“合同解除权”，不直接等同于“必须赔付”，需结合具体病情和合同条款综合判断。

行动建议：

1. 立即查阅保险合同中的“保障范围”“免责条款”及“疾病定义”部分，确认精神病是否属于保障疾病；
   
2. 整理确诊病历、治疗记录、费用清单等材料，向保险公司提交理赔申请；
   
3. 若遭拒赔，可要求保险公司出具书面拒赔通知，并核对拒赔理由是否符合合同约定及法律规定；
   
4. 如对理赔结果有争议，可向我进一步咨询，我将结合合同条款及司法实践提供专业分析。