结论：投保人给儿子购买重疾险后欠债20万，一般情况下可以继续交保费，且该保险通常不会被直接执行用于偿还债务，但存在一些特殊情况需要注意。以下从不同角度为你详细分析：
继续交保费方面
- 合同有效性角度：只要投保人与保险公司签订的重疾险合同是合法有效的，且不存在合同约定的解除或终止情形（如未按时缴纳保费达到合同约定的解除条件等），投保人就有义务按照合同约定继续缴纳保费。欠债本身并不会直接导致保险合同失效或无法继续缴费。例如，投保人之前一直正常缴费，只是近期因为一些原因欠了20万债务，只要他还有经济能力支付保费，就可以继续履行缴费义务。
- 经济能力角度：虽然欠债20万，但如果投保人仍有足够的资金来支付重疾险的保费，那么他当然可以继续交。不过，如果因为欠债导致经济状况恶化，无法承担保费，可能会面临保费断缴的情况。此时，根据保险合同的约定，可能会有一定的宽限期（一般为60天），在宽限期内补缴保费，保险合同继续有效；超过宽限期仍未缴费，保险合同可能会进入中止状态，在中止期间发生保险事故，保险公司一般不承担赔偿责任。若在中止后的两年内，投保人申请复效并补缴保费及利息，保险合同可以恢复效力；超过两年未申请复效，保险合同将彻底终止。
保险是否会被执行方面
- 一般情况：重疾险属于人身保险范畴，其保障的是被保险人（儿子）的健康风险。根据相关法律规定和司法实践，人身保险的保险金通常具有一定的人身专属性，在一般情况下不会被强制执行用于偿还投保人的债务。这是因为人身保险的目的是为了在被保险人发生保险事故时提供经济保障，具有较强的人身保障性质。例如，如果儿子不幸患上重大疾病，保险公司支付的保险金是用于儿子的治疗和生活等，不应被用于偿还投保人的债务。
- 特殊情况
- 恶意避债情形：如果投保人购买重疾险的行为被认定为恶意转移财产、逃避债务，那么该保险可能会面临被执行的风险。比如，投保人在明知自己即将面临大量债务的情况下，短期内大量购买高额重疾险，且没有合理的解释和目的，这种行为可能会被法院认定为恶意避债。在这种情况下，法院可能会根据具体情况，对保险合同进行撤销或者强制执行保险的现金价值等。
- 保险现金价值执行：虽然保险金一般不被执行，但在某些情况下，保险的现金价值可能会被执行。现金价值是指带有储蓄性质的人身保险单所具有的价值，在投保人退保或者保险合同解除时，保险公司会退还给投保人。如果投保人作为被执行人，且没有其他可供执行的财产，法院可能会裁定执行其名下保险合同的现金价值。不过，在执行现金价值时，也会考虑到被保险人的利益，如果执行现金价值会严重影响被保险人的基本生活保障，法院可能会谨慎处理。
建议：
- 如果投保人担心欠债会影响保险，可以继续按照合同约定缴纳保费，确保保险合同的有效性，为儿子提供持续的健康保障。
- 若经济状况确实困难，无法继续缴费，要及时与保险公司沟通，了解合同的中止、复效等相关规定，避免保险合同失效。
- 在面对债务问题时，要遵守法律法规，避免恶意避债行为，以免给自己和家人带来不必要的法律风险。
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