过敏和酒精过量死亡是否属于保险理赔范围，需根据具体保险合同条款、保险类型及事故具体情况综合判断，以下分情况说明：

1. 人身意外伤害保险
   意外伤害保险的理赔需满足“外来的、突发的、非本意的、非疾病的”四个要件。

   • 过敏死亡：若过敏由外部因素（如食物、药物、环境刺激）直接引发，且非被保险人自身疾病导致，可能符合“外来的、突发的”条件。但需注意：若保险合同将“过敏反应”明确列为免责条款（如某些产品对食物过敏、药物过敏免责），则不予理赔；若未排除，则可能获赔。
     
   • 酒精过量死亡：若因饮酒过量直接导致死亡（如酒精中毒、呕吐物窒息），通常不符合“非本意”要件（因主动饮酒行为具有可控性），保险公司可能拒赔。但若因他人劝酒、强迫饮酒等外部因素导致，且能证明被保险人无主观故意，可能存在争议，需结合具体案情判断。

2. 寿险（定期寿险/终身寿险）
   寿险以被保险人死亡为给付条件，通常不区分死亡原因（除免责条款约定情形外）。

   • 过敏死亡：若未被列入免责条款（如免责条款仅包含“故意犯罪、战争、核爆炸”等），则应理赔。
     
   • 酒精过量死亡：若保险合同未将“酒精中毒”或“酗酒”列为免责事项，则需理赔；但若免责条款明确约定“因酗酒导致的死亡不赔”，则可能拒赔。需注意：部分寿险对“酗酒”有定义（如“连续饮酒超过一定时间或量”），需结合条款判断。

3. 健康保险（如医疗险、重疾险）

   • 过敏：医疗险可报销因过敏产生的医疗费用（如药物、治疗费），但需符合“合理且必要”的医疗支出原则；重疾险仅对合同约定的重大疾病（如严重过敏反应导致的休克）理赔，普通过敏不在保障范围。
     
   • 酒精过量：医疗险可能报销因酒精过量导致的急救费用（如洗胃），但若因长期酗酒引发疾病（如肝硬化），可能被认定为“既往症”或“免责事项”；重疾险通常不保障酒精过量直接导致的疾病（除非符合合同约定的特定疾病定义）。

关键提示：

• 保险理赔的核心依据是合同条款，需仔细审查“保险责任”和“免责条款”部分；
  
• 若发生争议，可要求保险公司出具书面拒赔通知，并依据《保险法》第17条（保险公司需对免责条款明确说明）主张权利；
  
• 实务中，保险公司可能对“酒精过量”的认定存在主观判断，建议保留就医记录、警方报告等证据以支持主张。
  

如有具体保险合同或案情，可进一步向我提供细节，我将结合条款和法律分析理赔可能性。