刑事案件在办房贷时补充材料后能否通过，需分情况讨论，无法直接给出“能”或“不能”的绝对结论，但可结合不同场景分析通过的可能性及关键因素：

1. 若刑事案件已结案且未留下影响贷款的记录

若刑事案件已结案（如撤案、不起诉、判决无罪或已服刑完毕），且案件性质不涉及金融诈骗、恶意逃废债等与信用直接相关的罪名（如盗窃罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪等），补充材料后通过贷款的可能性较高。
关键点：银行主要审查贷款人的信用记录（如征信报告）、还款能力（收入证明、资产证明）及案件是否影响其履约能力。若案件已彻底解决且未留下不良信用记录（如未被列入失信被执行人名单），补充收入证明、资产证明等材料后，银行可能综合评估后放款。

2. 若刑事案件未结案或涉及影响贷款的罪名

若案件仍在侦查、审查起诉或审判阶段，或案件性质涉及金融信用（如贷款诈骗、拒不执行判决罪等），即使补充材料，通过贷款的可能性也较低。
关键点：

• 未结案风险：银行可能因“案件未定性”认为贷款人存在潜在风险（如可能被判刑导致收入中断），从而拒绝贷款；
  
• 罪名影响：若案件直接涉及信用或债务问题（如伪造材料骗贷），银行会直接认定贷款人信用不合格，补充材料难以扭转结论。

3. 补充材料的作用与局限性

补充材料的核心目的是证明贷款人具备还款能力且信用风险可控，但需注意：

• 有效材料：收入证明、银行流水、资产证明（如房产、车辆）、担保人材料等能直接体现还款能力的文件；
  
• 无效材料：与案件无关的材料（如亲属证明、无关奖项）或无法证明还款能力的材料（如口头承诺）对通过贷款帮助有限；
  
• 银行政策：不同银行对刑事案件的容忍度不同，部分银行可能对“有刑事记录”的贷款人直接拒贷，无论案件性质如何。

4. 建议行动步骤

若您处于此类情况，可按以下步骤操作：

1. 自查信用记录：通过央行征信中心查询个人征信报告，确认是否有不良记录（如逾期、呆账、被执行信息）；
   
2. 联系贷款银行：提前向银行说明案件情况（如案件性质、当前状态），询问其贷款政策及需补充的材料清单；
   
3. 针对性补充材料：根据银行要求补充能证明还款能力的材料（如稳定工作证明、资产抵押等）；
   
4. 考虑其他方案：若银行拒贷，可尝试通过担保公司担保、增加共同借款人或选择对刑事记录更宽松的金融机构（如部分小额贷款公司）申请贷款。

总结：刑事案件办房贷能否通过，取决于案件性质、当前状态及补充材料能否有效证明还款能力。若案件已结案且不涉及信用问题，补充材料后通过概率较高；若案件未结或涉及信用罪名，则需结合银行政策进一步评估。如有具体案件细节或材料清单，可进一步向我咨询，我会结合实际情况为您分析。