结论：仅凭“贷款时2利6利息，还的时候1毛5利息”的描述，无法直接判定为欺骗，需结合合同条款、宣传材料、双方沟通记录等证据综合判断。 以下是具体分析：

一、法律对“欺骗”的认定标准

根据《民法典》及《消费者权益保护法》，欺骗需满足以下条件：

1. 故意告知虚假情况：如贷款机构明知利率为1.5%，却宣传为2.6%；
2. 隐瞒真实情况：如未在合同中明确标注实际利率，或通过格式条款规避告知义务；
3. 导致对方误解并作出错误决定：如借款人因虚假利率宣传而选择该贷款产品。

关键点：若贷款机构在合同中明确约定了实际利率（1.5%），且借款人签字确认，则不构成欺骗；反之，若通过口头、广告等方式承诺2.6%利率，实际执行1.5%，则可能涉嫌虚假宣传或欺诈。

二、利率表述的合法性分析

1. 年化利率与月利率的混淆：
   • 若“2利6”指年化利率2.6%，“1毛5”指月利率1.5%（年化18%），则属于利率表述错误，可能构成欺诈；
   • 若“2利6”指月利率2.6%（年化31.2%），“1毛5”指月利率1.5%，则属于合同变更，需双方协商一致。

计算公式：

• 年化利率 = 月利率 × 12
• 示例：月利率1.5% → 年化利率 = 1.5% × 12 = 18%

1. 合同条款的效力：
   • 根据《民法典》第四百九十六条，格式条款（如贷款合同）中与对方有重大利害关系的条款，未履行提示或说明义务的，对方可主张该条款不成为合同内容。
   • 建议：检查合同中是否用加粗、下划线等方式标注利率条款，以及是否要求借款人签字确认。

三、借款人可采取的维权措施

1. 收集证据：

   • 贷款合同、宣传材料、聊天记录、录音等；
   • 对比合同约定利率与实际还款利率。

2. 协商或投诉：

   • 向贷款机构提出异议，要求按合同约定利率执行；
   • 向当地银保监会或金融监管局投诉（如涉及银行贷款）。

3. 诉讼或仲裁：

   • 若协商无果，可起诉贷款机构违约或欺诈；
   • 诉讼请求示例：
     • 确认合同利率条款无效；
     • 返还多支付的利息；
     • 赔偿因欺诈导致的损失。

四、风险提示

1. 口头承诺无效：若贷款机构仅口头承诺利率，未写入合同，则难以维权；
2. 复利计算风险：部分贷款合同约定复利（利滚利），需注意实际还款金额是否超出预期；
3. 提前还款违约金：部分贷款合同约定提前还款需支付违约金，可能抵消利率优势。

建议：若您认为贷款机构存在欺骗行为，请立即整理相关证据，并向我提供合同全文、宣传材料等，以便进一步分析。