结论前置：月供6000元是否合适需结合收入、负债、生活成本综合判断；若还不完，可通过协商调整还款计划、资产处置或法律程序解决。以下是具体分析：

1. 月供6000元是否“好”？需结合个人财务状况判断

• 收入覆盖能力：
  根据银行贷款要求，月供一般不超过家庭月收入的50%（部分银行要求40%以下）。若您的月收入（或家庭月收入）在1.2万元以上，6000元月供属于合理范围；若收入低于1万元，可能面临较大还款压力，需谨慎评估。
• 负债比例：
  若您已有其他贷款（如车贷、消费贷），需将所有负债的月供总和与收入对比。例如，若月收入1万元，已有车贷2000元，再加房贷6000元，总负债占比达80%，远超安全线，可能影响生活质量或引发逾期风险。
• 生活成本预留：
  除月供外，需预留足够资金覆盖日常开销（如食品、医疗、子女教育等）。若月供后剩余收入不足以维持基本生活，则月供6000元可能过高。

2. 若还不完月供，如何应对？

• 主动与银行协商：
  若因短期资金困难（如失业、疾病）无法还款，可向银行申请延期还款或调整还款计划（如延长贷款期限、降低月供）。根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》及贷款合同约定，银行有义务与借款人协商解决方案，避免直接采取法律措施。
• 资产处置：
  若长期无力偿还，可考虑出售房产偿还贷款。根据《民法典》第406条，抵押期间抵押人可转让抵押财产（如卖房），但需通知抵押权人（银行）并优先清偿债务。若房产价值高于贷款余额，剩余部分可归您所有；若不足，需补足差额。
• 法律后果与应对：
  
  • 逾期影响：逾期还款会产生罚息、影响个人征信，甚至被银行起诉。根据《民事诉讼法》，银行可申请法院查封、拍卖房产。
    
  • 个人破产制度（试点地区）：若您所在地区（如深圳、浙江）试点个人破产制度，可申请破产保护，通过债务清理或重整计划缓解压力。
    
  • 避免恶意逃债：切勿通过虚假转让财产、隐匿收入等方式逃避还款，否则可能构成“拒不执行判决、裁定罪”，面临刑事责任。

3. 建议与风险提示

• 提前规划：贷款前应充分评估收入稳定性，预留3-6个月月供作为应急资金。
  
• 关注合同条款：仔细阅读贷款合同中关于提前还款、违约责任、利率调整的条款，避免因疏忽导致额外损失。
  
• 定期复盘财务：若收入或家庭状况发生重大变化（如失业、疾病），及时调整还款计划或咨询专业人士。

总结：月供6000元是否合适需结合个人财务状况判断；若面临还款困难，应优先通过协商、资产处置或法律程序解决，避免被动等待逾期。如有具体合同条款或财务数据需要分析，可直接向我咨询。