是的，疾病通常是保险合同中常见的除外责任，但具体情况需结合保险类型和合同条款综合判断。以下从不同角度展开分析：

1. 健康险（医疗险、重疾险）中的疾病责任

• 医疗险：通常覆盖因疾病产生的医疗费用，但可能对“既往症”（投保前已存在的疾病）或特定疾病（如先天性疾病、遗传病）列为除外责任。例如，若投保时未如实告知高血压病史，后续因高血压住院可能被拒赔。
• 重疾险：以特定疾病（如癌症、心脏病）为赔付条件，但合同中可能明确排除某些疾病（如艾滋病相关疾病、非合同约定的轻症）。此外，等待期内（通常90-180天）确诊的疾病也可能不赔。

2. 人寿险中的疾病责任

• 定期寿险/终身寿险：以被保险人身故为赔付条件，疾病导致的身故通常属于保障范围，但自杀（投保后2年内）、故意犯罪等可能被除外。
• 两全保险：若合同包含生存金和身故金，疾病导致的身故一般可赔，但需注意免责条款（如战争、核辐射等）。

3. 财产险/意外险中的疾病责任

• 财产险（如车险、家财险）：通常不涉及疾病责任，除非因疾病导致财产损失（如房屋因业主突发疾病无人照看引发火灾，需结合具体条款判断）。
• 意外险：仅保障“外来的、突发的、非本意的、非疾病的”事件，疾病本身（如心脏病发作）不属于意外，但若因意外导致疾病（如摔伤后感染）可能部分赔付。

4. 合同条款的关键性

• 除外责任的具体范围由保险合同约定，不同产品差异较大。例如，高端医疗险可能覆盖既往症（需加费），而普通医疗险则完全排除。
• 提示：投保前务必仔细阅读“责任免除”条款，或要求保险公司明确说明。若对条款有疑问，可直接向我咨询具体产品的解释。

总结建议

疾病是否属于除外责任，需结合保险类型、合同条款、投保时告知情况综合判断。若您已购买保险或计划投保，建议提供具体产品名称或条款内容，我可进一步分析其除外责任范围。