诈骗的钱转移到家属身上如何追缴-王铎勇律师|法行宝
2026-07-30 刑事辩护

核心结论:若诈骗的钱被转移到家属身上,能否追缴需分情况讨论,主要取决于家属是否构成善意取得、是否与诈骗分子存在共谋等情形。以下是具体分析:

  1. 若家属不知情且构成善意取得,一般难以直接追缴
    根据《民法典》第三百一十一条规定,善意取得需满足三个条件:受让人受让时是善意的(不知情)、以合理价格转让、已登记或交付。若家属对诈骗资金来源完全不知情,且诈骗分子通过合法形式(如正常交易、赠与)将资金转移给家属,家属可能构成善意取得。此时,公安机关通常不会直接追缴家属名下的财产,但会通过其他方式追赃,例如:

    • 冻结诈骗分子的其他财产(如银行账户、房产等);
    • 追缴诈骗分子通过其他途径转移的资产;
    • 要求家属配合说明资金来源,若家属无法合理解释,可能面临进一步调查。
  2. 若家属知情或与诈骗分子共谋,财产将被追缴
    若家属明知资金是诈骗所得,仍协助转移、隐匿或使用(例如提供银行账户、帮助取现、虚构交易等),可能构成《刑法》第三百一十二条规定的“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”,或与诈骗分子构成共同犯罪。此时:

    • 公安机关会依法追缴家属名下的涉案财产;
    • 家属可能面临刑事处罚(如有期徒刑、罚金等);
    • 若财产已被挥霍或转移至第三方,公安机关会继续追查资金流向,尽可能挽回损失。
  3. 若家属通过继承获得诈骗资金,需退还
    若诈骗分子死亡,其家属通过继承获得诈骗所得财产,根据《民法典》第一千一百六十一条规定,继承人需在继承遗产范围内清偿被继承人的债务。因此,公安机关有权要求家属退还继承的诈骗资金。

实务建议:

  • 若您是受害者,应立即向公安机关报案,提供资金转移的线索(如银行流水、转账记录、家属联系方式等),协助警方追查资金流向。
  • 若您是家属,若对资金来源不知情,应主动配合调查,提供相关证据(如交易记录、聊天记录等)证明自身清白;若知情或参与转移,应尽快自首并退还赃款,以争取从轻处理。

如有进一步疑问,可直接向我咨询,我会结合具体案情为您详细分析。