针对您提出的“网贷开出的发票与实际不符怎么处理”的问题，这是一个涉及财务、税务合规及法律风险的重要事项，需要您和开票方共同谨慎处理。以下是我为您整理的详细应对策略：
一、开票方的应对策略（若您是开票方）
当月发现错误：
- 如果发票上的信息（如商品名称、数量、金额等）有误，且您在当月就发现了这个错误，您可以直接在开票系统中作废该发票，并重新开具一张与实际交易相符的发票。
- 作废发票时，请确保收回所有联次，并妥善保管，以备税务机关查验。
跨月发现错误：
- 对于普通发票，您需要在开票系统中开具红字发票来冲减原发票的金额，然后重新开具一张正确的发票。
- 对于增值税专用发票，处理起来会稍微复杂一些。如果购买方尚未认证抵扣，您需要填开并上传《开具红字增值税专用发票信息表》，经税务机关校验通过后，再开具红字专用发票；如果购买方已经认证抵扣，那么需要由购买方来填开并上传这个信息表，您再据此开具红字专用发票。
恶意虚开发票：
- 如果您故意开具了与实际不符的发票，这属于虚开发票的行为，是严重的违法行为。
- 在这种情况下，您应立即停止虚开行为，主动向税务机关坦白情况，积极配合调查，并补缴税款、滞纳金和罚款，以争取从轻处理。
二、发票取得方的应对策略（若您是取得方）
发现不符及时沟通：
- 当您发现发票与实际交易不符时，应第一时间与开票方联系，说明情况并要求他们重新开具一张正确的发票。
- 在沟通过程中，请保留好相关证据，如合同、交易记录等，以备不时之需。
已认证抵扣的处理：
- 对于普通发票，您应退回不符的发票，待收到正确的发票后再进行账务处理。
- 对于增值税专用发票，如果购买方（即您）已经认证抵扣，那么您需要暂依《开具红字增值税专用发票信息表》所列税额转出进项税额，待取得红字专用发票和正确专用发票后，再一并作为记账凭证。
取得虚开发票的处理：
- 如果您是善意取得虚开发票的，应积极配合税务机关的调查，提供证明交易真实性的资料。
- 如果您能重新取得合法、有效的专用发票，那么您可以抵扣进项税款；否则，您不得抵扣或不予出口退税。
- 如果您是恶意取得虚开发票用于骗取税款等违法目的的，那么您将面临法律责任。
三、共同应对策略与预防措施
立即核查与沟通：
- 双方应仔细核对发票信息，确保与实际交易相符。如果发现差异，应立即沟通并请求更正。
合规性考虑与法律咨询：
- 确保交易符合税务法规和会计准则的要求。
- 如果问题复杂或涉及大量资金，建议咨询专业律师或会计师以获取具体的法律建议和解决方案。
税务申报与调整：
- 根据正确的发票信息进行税务申报和账务处理。
- 如果之前基于错误的发票进行了申报或支付，那么需要及时向税务机关报告并进行调整。
加强预防措施：
- 加强内部控制和审核流程，避免类似问题再次发生。
- 在与供应商或合作方合作前进行尽职调查，确保其信誉和合规性。
综上所述，处理网贷开出的发票与实际不符的问题需要您和开票方共同关注并谨慎处理。通过遵循上述应对策略和预防措施，您可以有效降低由此产生的法律风险，并确保交易的合规性和安全性。