关于信用贷款被执行已经结案五年的日期计算问题，核心结论是：计算“五年”的起算点应从执行案件的“结案日期”开始，满五年后相关记录在征信系统中的影响会逐步消除，但具体需结合结案类型和法律规定综合判断。以下是详细分析：

1. “五年”的起算点：以执行案件的“结案日期”为准

• 根据《征信业管理条例》第十六条，征信机构对个人不良信息的保存期限为自不良行为或事件终止之日起5年。在信用贷款被执行的场景中，“不良行为或事件终止之日”即指执行案件的结案日期（法院出具《执行结案通知书》的日期）。
• 例如：若执行案件于2018年6月1日结案，则从该日起算5年，至2023年6月1日满5年后，该笔不良记录在征信系统中的展示期限届满，征信机构应依法删除或不再展示。

2. 需注意的例外情形：结案类型影响日期计算

• （1）若结案方式为“履行完毕”：即借款人已全额偿还贷款本息及执行费用，法院裁定终结执行。此时“结案日期”为实际履行完毕之日，五年期限从该日起算。
• （2）若结案方式为“终结本次执行程序”：即因被执行人无财产可供执行，法院裁定终结本次执行程序（但未彻底结案）。此时“五年期限”的起算点可能存在争议：
  • 严格从法律条文看，终结本次执行程序并非“不良行为终止”，理论上需待法院最终裁定“终结执行”（如发现财产后执行完毕或确认无财产可执行）后，以最终结案日期起算五年。
  • 但实践中，部分法院或征信机构可能以“终结本次执行程序裁定书出具之日”作为起算点，需结合具体案例判断。
• （3）若结案后再次被执行：若结案后借款人又出现新的逾期或违约行为，导致再次被执行，则五年期限需重新从新执行案件的结案日期起算。

3. 五年后的法律后果：征信记录的处理

• 满五年后，征信机构应依法删除该笔不良记录，或不再向金融机构提供该记录（但法院执行信息公开网的信息可能仍可查询，需区分征信系统与执行公开系统）。
• 需注意：即使五年期限届满，若借款人再次申请贷款时，金融机构仍可能通过其他渠道（如法院执行信息公开网）查询到历史执行信息，但该信息对贷款审批的影响会显著降低。

4. 建议行动：核实结案日期并关注征信报告

• 第一步：确认结案日期：向执行法院申请调取《执行结案通知书》或联系案件承办法官，明确结案的具体日期及结案方式（履行完毕/终结本次执行程序/终结执行）。
• 第二步：定期查询征信报告：满五年后，通过中国人民银行征信中心或指定商业银行查询个人征信报告，确认不良记录是否已删除。若未删除，可向征信机构提出异议申请。
• 第三步：保留结案证明：妥善保管法院出具的结案文书，以便在后续贷款或信用修复时提供证明。

总结：信用贷款被执行结案后的五年期限，一般从法院出具的《执行结案通知书》载明的日期起算，但需结合结案类型（履行完毕/终结本次执行程序等）具体判断。满五年后，不良记录应依法从征信系统中删除，但建议通过查询征信报告确认。如有疑问，可进一步提供结案文书细节，我会为您详细分析。