非法吸收公众存款的钱 让中间人转来转去 这个中间人有什么责任-吕维维律师|法行宝
2026-05-31 经济纠纷

关于非法吸收公众存款案件中中间人的责任问题,需分情况讨论,具体如下:

  1. 中间人是否知情

    • 若中间人明知资金流转涉及非法吸收公众存款活动:根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。在此情况下,中间人可能被视为“其他直接责任人员”,承担相应的刑事责任。
    • 若中间人不知情:如果中间人只是按照指示进行资金流转,并不知晓该行为涉及非法吸收公众存款,那么其可能不构成犯罪。但需注意,中间人需有充分证据证明自己确实不知情,否则可能面临一定的法律风险。
  2. 中间人的行为性质

    • 若中间人积极参与非法吸收公众存款活动:如主动介绍、拉拢存款人,或者协助非法吸收公众存款的组织者进行资金管理、分配等,那么中间人的行为可能构成非法吸收公众存款罪的共犯,需承担相应的刑事责任。
    • 若中间人仅是被动参与资金流转:如只是按照指示将资金从一处转到另一处,并未积极参与非法吸收公众存款活动,那么其责任可能相对较轻。但具体责任仍需根据其在整个非法吸收公众存款活动中的作用、地位以及造成的后果等因素来综合判断。
  3. 中间人的法律后果

    • 刑事责任:如前所述,若中间人构成非法吸收公众存款罪的共犯或直接责任人员,将面临有期徒刑、拘役或罚金等刑事处罚。
    • 民事责任:在非法吸收公众存款案件中,存款人往往因资金无法追回而遭受损失。若中间人因过错导致存款人损失扩大,如未妥善保管资金、未及时告知存款人风险等,那么中间人可能需承担相应的民事赔偿责任。

法律建议:

  • 对于中间人而言,若发现自己可能涉及非法吸收公众存款活动,应立即停止相关行为,并主动向公安机关报案,说明情况,以减轻或免除自己的法律责任。
  • 若中间人已因非法吸收公众存款活动被追究法律责任,应积极配合司法机关的调查和审判工作,如实陈述事实,提供证据,以争取从轻或减轻处罚。
  • 对于存款人而言,应提高警惕,谨慎选择投资渠道,避免陷入非法吸收公众存款的陷阱。若发现自己可能成为非法吸收公众存款的受害者,应立即向公安机关报案,并保留好相关证据,以便维护自己的合法权益。

举例说明:

假设张三作为中间人,明知李四在非法吸收公众存款,仍帮助李四将吸收来的资金进行多次流转,以逃避监管。在此情况下,张三可能因构成非法吸收公众存款罪的共犯而被追究刑事责任。若张三只是按照李四的指示将资金从一处转到另一处,并不知晓该行为涉及非法吸收公众存款,但未能提供充分证据证明自己不知情,那么张三仍可能面临一定的法律风险。

总之,非法吸收公众存款案件中中间人的责任需根据具体情况来综合判断。如有任何疑问或需要进一步的法律帮助,请直接向我咨询。